Ouvrir un compte Revolut : Tout ce que vous devez savoir en amont

La néobanque Revolut propose plusieurs offres 100% en ligne, dont les comptes courants s’accompagnent d’une carte bancaire permettant de réaliser des paiements en devises sans frais. Aujourd’hui, Revolut est l’une des fintech les plus innovantes du marché français. Dans ce guide, nous revenons en détail sur l’offre de Revolut, ses tarifs et la démarche d’ouverture d’un compte.

La néobanque Revolut : une histoire qui vient de l’étranger

Revolut a vu le jour en 2015. Les deux fondateurs de la néobanque, Vlad Yatsenko et Nicolay Storonsky, souhaitaient mettre en place un système pour que les particuliers puissent effectuer des paiements en devises étrangères et des opérations de change à moindre frais.

Revolut propose des comptes réservés à tous majeurs résidant dans l'Espace Économique Européen. L'inscription s’effectue entièrement en ligne, via l'application. Revolut destine ses 4 offres aux particuliers. Celles-ci donnent accès à un compte mobile de paiement avec un IBAN français ainsi qu’une carte Mastercard. Avec votre carte Revolut, peu importe la gamme choisie, vous pouvez réaliser gratuitement des paiements internationaux. À l'aide de ce guide, nous vous aidons à comparer les meilleures néobanques.

Votre compte peut être alimenté par carte ou par virement, selon vos préférences. Afin d’éviter les découverts, Revolut propose la fonction « ajout automatique ». Celle-ci permet de verser de manière automatique de l'argent sur votre compte dès qu'il s'approche d'un solde nul.

Notez que des produits d'épargne sont aussi à la disposition du client, à des taux très intéressants. Le client peut ainsi programmer des virements récurrents vers un coffre, ou y transférer automatiquement de l'argent. Pour finir, la banque offre un planificateur de budget mensuel, qui permet de classer et gérer vos dépenses et vous envoie des notifications instantanées afin d’en conserver le contrôle.

Ouvrir un compte Revolut

Comment ouvrir un compte Revolut ?

Les étapes pour ouvrir un compte Revolut

Ouvrir un compte Revolut est simple et toutes les étapes se font directement à partir de l’application mobile. Les étapes d’ouverture d’un compte sont les suivantes :

1. Télécharger l’application Revolut sur l’Apple Store ou Google Play
2. Renseigner son numéro de téléphone
3. Remplir le formulaire avec ses informations personnelles
4. Vérifier son identité 
5. Transmettre les pièces justificatives
6. Commander sa carte bancaire

À noter que la livraison de la carte est facturée 5,99 €, exceptée pour les offres Premium et Metal, qui bénéficient d’une livraison gratuite. La carte bancaire arrive dans un délai d’environ 3 jours ouvrés. Une fois votre carte reçue, vous pourrez retrouver le code PIN dans l’application et commencer à utiliser votre carte selon vos envies.

Les pièces justificatives pour ouvrir un compte Revolut

• Une pièce d’identité en cours de validité (passeport, carte d’identité, permis de conduire)
• Une photo de votre visage pour vérifier votre identité

Les conditions d'éligibilité pour ouvrir un compte Revolut

Vous pouvez ouvrir un compte Revolut si :

• Vous avez 18 ans au moment de la souscription
• Vous habitez dans un pays membre de l'Espace Economique européen, en Suisse, en Australie, aux États-Unis, au Japon, au Royaume-Uni ou à Singapour

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Quelles sont les offres proposées par Revolut ?

Les offres de Revolut

Revolut propose 4 offres de compte bancaires : l'offre Standard, l'offre Plus, l'offre Premium et l'offre Metal. Les clients ont le choix entre une offre standard, une offre intermédiaire, une offre premium et deux offres haut de gamme.

L'offre Standard est la seule offre gratuite de Revolut. Grâce à cette offre vous avez un compte bancaire gratuit qui vous permet de payer en euro et en devises étrangères sans aucuns frais. Cependant, cette offre possède peu d'avantage comparé aux autres offres Revolut.

L'offre Plus de Revolut est l'offre intermédiaire. Ce compte vous permet d'effectuer des paiements et des retraits en France et à l'étranger sans frais. De plus, cette offre vous donne accès au service client en priorité. 

En effet, les plans Premium, Métal et Ultra comprennent un ensemble d'abonnements alliant style de vie, bien être et productivité. Des abonnements qui font de votre compte Revolut un indispendable pour votre vie quotidienne. 

Les offres pro

En parallèle de ses formules pour particuliers, Revolut propose également des comptes bancaires destinés aux professionnels.

Les offres de Revolut Business offrent toutes les mêmes fonctionnalités et permettent d’effectuer des transactions à l’international avec peu, voire pas de frais, en fonction de l'offre souscrite. Le client dispose de cartes prépayées Mastercard accompagnées d’un IBAN britannique. Il peut aussi utiliser des cartes virtuelles et créer différents sous-comptes.

Revolut Junior

Pour finir, la néobanque britannique propose une offre destinée aux mineurs : Revolut Junior. Cette dernière s'adresse aux enfants des clients de Revolut, âgés de 7 à 17 ans. La formule repose sur la création, par le représentant légal, d'un sous-compte gratuit, destiné à son enfant. Il s’agit donc d’un compte subsidiaire, qui ne dispose pas de ses propres coordonnées. De ce fait, le mineur n’est pas en capacité de recevoir de virements autres que ceux provenant du compte principal.

Si le parent souscrit à l’offre Revolut Standard, il ne peut ouvrir qu’un seul compte pour mineur. Le nombre de comptes pour mineurs s’élève à 2 pour les formules Plus et Premium, et à 5 comptes pour l'offre Metal.

Sachez qu’une carte prépayée Mastercard peut accompagner ce compte, elle doit être commandée depuis l’application. La carte permet le retrait de 40 € par mois sans frais. Par la suite, une commission de 2% par retrait s'applique. En ce qui concerne les paiements, ils sont gratuits en zone € et plafonnés à 500 € par jour.

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Les cartes de Revolut

Revolut propose quatre cartes bancaires dont une carte standard (Standard), une carte intermédiaire (Plus), ainsi que deux cartes hautes de gamme (Premium et Metal).

Quels sont les tarifs des prestations bancaires de Revolut ?

Revolut propose un large éventail d’offres bancaires à des tarifs très compétitifs. L’offre Standard par exemple est gratuite et accessible sans conditions de revenu et sans engagement. Voici un récapitulatif des différents tarifs des prestations bancaires de Revolut :

• Standard Revolut : comme indiqué précédemment, l’offre Standard n’inclut pas de frais de tenue de compte. Les virements SEPA sont également gratuits et vous disposez d’un virement en devises étrangères gratuit par mois. Les suivants sont facturés 0,5 % du montant.
• Revolut Plus : l’offre Revolut Plus est facturée 2,99 € par mois. Comme pour toutes les formules proposées par la néobanque, les virements SEPA sont sans frais et vous disposez d’un virement en devise étrangère gratuit par mois. Par la suite, chaque opération sera facturée 0,5 % du montant. Les paiements effectués dans l’Union européenne sont tous gratuits.
• Revolut Premium : l’offre Revolut Premium est facturée 7,99 € par mois. Les paiements, qu’ils soient effectués dans l’Union européenne ou hors zone €, sont toujours gratuits.
• Revolut Metal : l’offre Revolut Metal est facturée 13,99 € par mois. Comme pour l’offre Premium, l’ensemble des paiements, qu’ils soient effectués au sein de l’Union européenne ou non, sont gratuits.

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Revolut : avantages et inconvénients

Les avantages de Revolut

• Aucun dépôt minimum n’est demandé à l’ouverture du compte : Revolut n’impose pas de montant minimum pour le versement initial, vous pouvez donc verser juste 1 € à l’ouverture de votre compte sans soucis.
• Le système de paiements multidevises : Revolut a mis en place un système de paiements qui permet de changer de devises en un instant dans son application mobile. Un avantage qui permet aux clients de toujours avoir la devise nécessaire à portée de main.
• L’application mobile est intuitive : Toutes les transactions et fonctionnalités se gérer directement depuis l’application mobile Revolut, ce qui simplifie la gestion de votre compte bancaire, car tout est centralisé au même endroit.

Les inconvénients de Revolut

• Il n’est pas possible d’obtenir des cartes à débit différé : Revolut ne propose que des cartes à débit immédiat, il n’est pas possible de changer pour une carte à débit différé.
• Les limites de retraits sont basses : Pour l’offre Standard et l’offre Plus, la limite de retrait est de 200 €/mois, un inconvénient pour les clients qui pourraient avoir besoin de retirer d’importantes sommes d’argent chaque mois.
• L'offre gratuite de Revolut est très limitée : L'offre Standard est la seule offre totalement gratuite de Revolut. Cependant, cette offre ne donne pas accès aux divers avantages des offres plus premium et haut de gamme de la néobanque.

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