Revolut : offre, tarifs et avis sur la néobanque
L'histoire de Revolut
Revolut a vu le jour en 2015. Les deux fondateurs de la néobanque, Vlad Yatsenko et Nicolay Storonsky, souhaitaient mettre en place un système pour que les particuliers puissent effectuer des paiements en devises étrangères et des opérations de change à moindres frais.
Revolut propose des comptes réservés à tous majeurs résidant dans l'Espace Économique Européen. L'inscription s’effectue entièrement en ligne, via l'application. Revolut destine ses 4 offres aux particuliers. Celles-ci donnent accès à un compte mobile de paiement avec un IBAN français ainsi qu’une carte Mastercard. Avec votre carte Revolut, peu importe la gamme choisie, vous pouvez réaliser gratuitement des paiements internationaux. À l'aide de ce guide, nous vous aidons à comparer les meilleures néobanques.
Votre compte peut être alimenté par carte ou par virement, selon vos préférences. Afin d’éviter les découverts, Revolut propose la fonction « ajout automatique ». Celle-ci permet de verser de manière automatique de l'argent sur votre compte dès qu'il s'approche d'un solde nul.
Notez que des produits d'épargne sont aussi à la disposition du client, à des taux très intéressants. Le client peut ainsi programmer des virements récurrents vers un coffre, ou y transférer automatiquement de l'argent. Pour finir, la banque offre un planificateur de budget mensuel, qui permet de classer et gérer vos dépenses et vous envoie des notifications instantanées afin d’en conserver le contrôle.
Les offres et les frais de Revolut
Revolut propose 5 offres de compte bancaire : l'offre Standard, l'offre Plus, l'offre Premium et l'offre Metal, Ultra. Les clients ont le choix entre une offre standard, une offre intermédiaire, une offre premium et deux offres haut de gamme.
| Offres | Standard | Plus | Premium | Metal | Ultra |
|---|---|---|---|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuits | 3,99 €/mois | 9,99 €/mois | 16,99 €/mois | 45 €/mois |
| 💸 Condition de revenus | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune |
| 📝 Assurances | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| ⌛ Découvert autorisé | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| 🛍️ Plafond de retraits | 200 €/mois | 200 €/mois | 400 €/mois | 800 €/mois | 2 000 €/mois |
| 🛒 Plafond de paiements | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité | Illimité |
| 💶 Retraits en zone euro | 5/mois | Jusqu'à 200 €/mois | Jusqu'à 400 €/mois | 800 €/mois | 2 000 €/mois |
| 💵 Retraits à l'international | 5/mois | Jusqu'à 200 €/mois | Jusqu'à 400 €/mois | 800 €/mois | 2 000 €/mois |
| ✈️ Paiements à l'international | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| 💱 Montant de change de devises sans frais | 1 000 €/mois | 3 000 €/mois | Illimité | Illimité | Illimité |
| 📞 Service client | Standard | Prioritaire | Prioritaire | Prioritaire | Prioritaire |
L'offre Standard
La carte Standard de Revolut est gratuite et permet des retraits sans frais aux DAB jusqu'à 200 € par mois ou 5 retraits. Les paiements à l'étranger sont gratuits dans la semaine et coûtent 1 % du montant durant le week-end. Les retraits à l'étranger sont également sans frais dans la limite de 200 € par mois, au-delà des frais s'appliqueront. Elle inclut une assurance quotidienne, mais ne couvre pas les voyages. De plus, elle offre jusqu'à 3 % de cashback sur l'hébergement.
L'offre Plus
La carte Plus de Revolut, disponible avec un abonnement mensuel de 3,99 € et offre de nombreux avantages supplémentaires. Elle permet des retraits sans frais aux DAB jusqu'à 200 € par mois. Les paiements à l'étranger sont gratuits en semaine et facturés à 1 % du montant le week-end. Les retraits à l'étranger sont également sans frais jusqu'à 400 € par mois, au-delà de cette limite, des frais s'appliquent de 2 %. La carte inclut une assurance quotidienne et une couverture basique pour les voyages. De plus, elle offre jusqu'à 3 % de cashback sur l'hébergement.
L'offre Premium
La carte Premium de Revolut est disponible pour 9,99 € par mois. Elle permet des retraits sans frais aux DAB jusqu'à 400 € par mois. Les paiements à l'étranger sont gratuits, et les retraits d'espèces à l'étranger sont sans frais dans la limite de 400 € par mois. De plus, cette carte inclut une assurance quotidienne et une assurance voyage, ainsi qu'un cashback sur l'hébergement pouvant aller jusqu'à 5 %.
L'offre Metal
La carte Metal de Revolut est proposée à 16,99 € par mois. Elle permet des retraits sans frais aux DAB jusqu'à 800 € par mois. Les paiements à l'étranger sont gratuits, et les retraits à l'étranger sont sans frais dans la limite de 800 € par mois. En plus de l'assurance quotidienne, l'offre premium, vous garantit une assurance voyage bien plus complète que les autres, notamment avec son assurance maladie à l'international ou encore son assurance e, véhicule de location. De plus, cette carte offre jusqu'à 10 % de cashback sur l'hébergement.
L'offre Ultra
La carte Ultra de Revolut est une carte premium d'un montant de 45 € par mois. Elle dispose d'un plafond de retraits très élevé ainsi qu'une assurance voyage ultra-complète pour vous accompagner dans votre quotidien. Grâce à cette carte, vous pouvez bénéficier de 10 % de cashback lors de réservations d'hébergement.
Revolut Junior
Pour finir, la néobanque britannique propose une offre destinée aux mineurs : Revolut Junior. Cette dernière s'adresse aux enfants des clients de Revolut, âgés de 7 à 17 ans. La formule repose sur la création, par le représentant légal, d'un sous-compte gratuit, destiné à son enfant. Il s’agit donc d’un compte subsidiaire, qui ne dispose pas de ses propres coordonnées. De ce fait, le mineur n’est pas en capacité de recevoir de virements autres que ceux provenant du compte principal.
Si le parent souscrit à l’offre Revolut Standard, il ne peut ouvrir qu’un seul compte pour mineur. Le nombre de comptes pour mineurs s’élève à 2 pour les formules Plus et Premium, et à 5 comptes pour l'offre Metal.
Sachez qu’une carte prépayée Mastercard peut accompagner ce compte, elle doit être commandée depuis l’application. La carte permet le retrait de 40 € par mois sans frais. Par la suite, une commission de 2 % par retrait s'applique. Concernant les paiements, ils sont gratuits en zone € et plafonnés à 500 € par jour.
Les cartes bancaires de Revolut
| Cartes |
Carte Standard
|
Carte Plus
|
Carte Premium
|
|---|---|---|---|
| Tarifs | Gratuit | 3,99 €/mois | 9,99 €/mois |
| Retraits sans frais aux DAB | 200 €/mois ou 5 retraits* | 200 €/mois* | 400 €/mois* |
| Frais à l'étranger |
Paiements : Gratuit** Retraits : Dans la limite de 200 € par mois* |
Paiements : Gratuit** Retraits : Dans la limite de 200 € par mois* |
Paiements : Gratuit** Retraits : Dans la limite de 400 € par mois* |
| Assurances quotidiennes | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurances voyages | ❌ | ❌ | ✔️ |
| Cashback hébergement | Jusqu'à 3 % | Jusqu'à 3 % | Jusqu'à 5 % |
| Cartes |
Carte Metal
|
Carte Ultra
|
|---|---|---|
| Tarifs | 16,99 €/mois | 45 €/mois |
| Retraits sans frais aux DAB | 800 €/mois* | 2 000 €/mois* |
| Frais à l'étranger |
Paiements : Gratuit** Retraits : Dans la limite de 800 € par mois* |
Paiements : Gratuit** Retraits : Dans la limite de 2 000 € par mois* |
| Assurances quotidiennes | ✔️ | ✔️ |
| Assurances voyages | ✔️ | ✔️ |
| Cashback hébergement | Jusqu'à 10 % | Jusqu'à 10 % |
*Au-delà du montant, 2 % du montant retiré
**1 % le week-end sur toutes les transactions de paiement et de retrait
Les plafonds des cartes bancaires
Les plafonds de chaque carte bancaire sont prédéfinis à l'avance par votre banque, cependant, vous avez à possibilité de les modifier à votre convenance.
| Plafond de paiement | ||||
|---|---|---|---|---|
| Carte Standard | Carte Plus | Carte Premium | Carte Metal | Carte Ultra |
| Illimités | Illimités | Illimités | Illimités | Illimités |
| Plafond de retrait | ||||
|---|---|---|---|---|
| Carte Standard | Carte Plus | Carte Premium | Carte Metal | Carte Ultra |
| 200 €/mois | 200 €/mois | 400 €/mois | 800 €/mois | 2 000 €/mois |
Les assurances et les garanties
Les cartes de Revolut incluent des assurances variées en fonction de la carte que vous détenez. Les cartes Métal et Ultra offrent les couvertures les plus complètes, notamment en matière d'assurance voyage.
| Assurances | Carte Standard | Carte Plus | Carte Premium | Carte Metal | Carte Ultra |
|---|---|---|---|---|---|
| Accès au salon d'aéroport | ❌ | ❌ | Réduction | Réduction | ✔️ |
| Assurance annulation de voyage | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ |
| Assurance médicale internationale | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance franchise de la location de voiture | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance sport d'hiver | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance vols retardés et bagages perdus ou endommagés | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance responsabilité civile | ❌ | ❌ | ❌ | Limite de 1 000 000 €/an | Limite de 1 000 000 €/an |
Les autres moyens de paiement et d'encaissement
Les virements SEPA
Revolut ne facture aucuns frais supplémentaires en ce qui concerne les virements SEPA. Vous avez donc la possibilité d'effectuer des virements sans que cela n'engendre de frais.
Les virements non SEPA
Contrairement aux virements SEPA, les virements non SEPA engendrent des frais. Pour plus d'informations, consultez le PDF des frais internationaux de Revolut.
L'application mobile de Revolut
Fonctionnement de l'application mobile
Simplifiez votre vie financière avec Revolut. Grâce à une interface intuitive, maîtrisez votre budget en un clin d'œil : consultez votre solde instantanément, suivez vos dépenses de près grâce à une catégorisation intuitive et créez des factures personnalisées. De plus, sécurisez vos paiements en paramétrant votre carte en quelques clics et en définissant des plafonds pour vos opérations. Enfin, profitez d'une flexibilité totale en effectuant toutes vos transactions bancaires en toute liberté, où que vous soyez et quand vous voulez.
Les avantages de l'application mobile Revolut
- Simplifier votre gestion financière.
- Réduire vos coûts.
- Gagner en flexibilité.
- Sécuriser vos opérations.
Quelques questions pratiques sur Revolut
Comment ouvrir un compte bancaire Revolut ?
Pour ouvrir un compte chez Revolut, c'est très simple. Il vous suffit de suivre les quelques étapes ci-dessous :
- Rendez-vous sur le site Revolut, puis cliquez sur « S'inscrire »
- Renseignez votre numéro de téléphone pour recevoir le lien de chargement de l'application mobile
- Ouvrez l'application et remplissez le formulaire d'inscription
- Effectuez la procédure de vérification
Revolut vous demandera des pièces justificatives afin de valider votre inscription.
Pièces justificatives :
- Pièces d'identité en cours de validité
- Justificatif de domicile
- Selfie pour la sécurité du compte
Une fois votre compte bancaire ouvert, vous n'avez plus qu'à commander votre carte bancaire afin de la recevoir au plus vite chez vous.
Comment se connecter à l'espace client Revolut ?
Se connecter à votre espace client Revolut est un processus simple. Vous pouvez directement vous connecter via le site internet de Revolut ou via l’application mobile. Pour vous connecter à votre espace client chez Revolut, il vous suffit de vous rendre, soit sur le site internet, soit sur l’application mobile, de saisir votre adresse e-mail et votre mot de passe et de cliquer sur « Se connecter ». Vous pouvez aussi vous connecter à votre espace client Revolut sur internet via un QR code. Il vous suffit de scanner le QR code et instantanément, vous serez connecté à votre espace. Par la suite, vous arriverez sur la page d’accueil qui indique le solde actuel de votre compte et l’historique des dernières transactions effectuées.
Si vous avez oublié votre mot de passe, pas de souci à se faire : il suffit de cliquer sur “Mot de passe oublié” et de suivre les instructions. Une fois toutes les informations complétées, vous recevrez un lien par e-mail pour changer votre mot de passe. Pour éviter d’oublier votre nouveau mot de passe, pensez à le sauvegarder dans un coffre-fort numérique ou à l’inscrire sur un document sécurisé pour vous en souvenir si besoin.
Une fois connecté sur votre espace personnel, vous pouvez consulter votre solde, le tableau de bord, les cours des taux de change et effectuer des transactions bancaires, etc. Vous aurez aussi accès aux outils d’aide à la gestion de l’entreprise directement depuis votre espace client.
Comment contacter le service client Revolut ?
| Moyen de contact | Disponibilité | Temps de réponse | Contact |
|---|---|---|---|
| 💬 Chat | 24h/7j | Moins de 5 minutes | Onglet « Aide » |
| 24h/7j | - | [email protected] | |
| 📞 Téléphone | Lundi au vendredi de 9h à 20h et le samedi de 9h à 12h | Quelques minutes | +44 20 33 22 83 52 |
| 📱Réseaux sociaux | 24h/7j | - |
Facebook : Revolut Twitter : @RevolutApp Instagram : revolutapp LinkedIn : Revolut TikTok : revolutapp |
| 📋 Formulaire de contact | 24h/7j | - | Formulaire |
| ✉️ Courrier | 24h/7j | - |
7 Westferry Circus, Canary Wharf, E14 4HD. Londres, Angleterre |
Comment faire opposition à sa carte ?
Si vous avez perdu ou vous vous êtes fait voler votre carte bancaire, il est important de faire opposition à celle-ci le plus rapidement possible. Une fois la demande d’opposition à votre carte bancaire faite, la carte sera désactivée et, il ne sera plus possible d’effectuer des transactions avec elle. Cela permet aussi d’éviter toute utilisation frauduleuse de votre carte volée ou perdue. À savoir que cette action est irréversible et, il est donc impossible de revenir sur la demande d’opposition par la suite, même si vous retrouvez votre carte bancaire.
Bloquer temporairement votre carte
Afin d’éviter de complètement désactiver votre carte de manière irréversible, chez Revolut, il est possible de bloquer seulement temporairement votre carte. Une fonctionnalité mise en place qui permet de bloquer temporairement votre carte bancaire. Si vous parvenez à retrouver votre carte, vous n’aurez plus qu’à la débloquer pour qu’elle fonctionne de nouveau. Pendant toute la durée durant laquelle votre carte bancaire est bloquée temporairement, aucune transaction ne pourra être effectuée avec celle-ci. Une sécurité qui permet d’éviter toute utilisation frauduleuse de la carte. Pour bloquer temporairement votre carte, il vous suffit de suivre les étapes suivantes :
- Ouvrir l’application mobile Revolut
- Sélectionner l’onglet « Carte »
- Sélectionner la carte que vous souhaitez temporairement bloquer
- Cliquer sur « Bloquer temporairement »
- Confirmer la demande
Le blocage temporaire de la carte est une action réversible, contrairement à l’opposition de la carte qui, elle, est irréversible. C’est pourquoi, il est d’abord conseillé de bloquer temporairement votre carte dans un premier temps, et ensuite, de faire opposition à celle-ci si vous ne réussissez pas à retrouver votre carte.
Faire opposition à sa carte bancaire
Lorsque vous remarquez une transaction frauduleuse ou que vous perdez votre carte bancaire, faites opposition. La démarche est simple et rapide :
- Rendez-vous sur votre espace client
- Cliquez sur « Cartes » Puis sélectionnez « Geler »
Vous pouvez la dégeler quand vous le souhaiter.
Vous pouvez aussi contacter par téléphone le + 44 20 3322 8352 afin de bloquer votre carte bancaire.
En cas de questions ou de soucis persistants, vous pouvez contacter le service client de Revolut.
Les avantages et les inconvénients de Revolut
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✔️ Opérations en devises au taux de change réel | ❌ Aucun découvert possible |
| ✔️ Grande diversité d'offres | ❌ Pas d'encaissement de chèques possible |
| ✔️ 1 offre gratuite |
Les avantages de Revolut
Revolut possède de nombreux avantages, qui distinguent la néobanque de ses concurrents et qui incitent les prospects à souscrire chez Revolut plutôt que chez ses concurrents.
Leurs services vous offrent des taux de conversion avantageux et une diversité de solutions pour répondre à vos besoins. La plateforme Revolut, vous assure des transactions fiables et transparentes. De plus, profitez d'une offre gratuite pour tester nos services en toute sérénité.
Les inconvénients de Revolut
La néobanque possède également des inconvénients qui sont à prendre en compte avant de souscrire à une offre chez Revolut. Ces inconvénients peuvent affecter la décision des prospects. Bien que Revolut offre de nombreux avantages, il est important de noter que la néobanque ne propose pas de découvert autorisé ni d'encaissement de chèques et espèces. Pour ces besoins spécifiques, il est recommandé de conserver un compte dans une banque traditionnelle en complément de Revolut.
Les avis clients sur l'application Revolut
Chez LeComparatif, ce qui nous importe le plus c'est l'avis des clients :
| Plateforme | Note |
|---|---|
| Google Play Store | 4,8 /5 🌟 |
| Apple Store | 4,8 /5 🌟 |
| Trustpilot | 4,2 /5 🌟 |
Notre avis sur Revolut
Revolut offre une expérience bancaire moderne et adaptée aux besoins des utilisateurs d'aujourd'hui. L'application est ergonomique et les fonctionnalités sont nombreuses. Cependant, certains utilisateurs ont signalé des difficultés avec le service client, qui peut parfois être lent à répondre. De plus, l'absence de certaines fonctionnalités, telles que la possibilité d'encaisser des chèques, peut être un frein pour certains. Malgré ces quelques points négatifs, Revolut reste une option intéressante pour ceux qui recherchent une banque en ligne simple et flexible.
Conclusion
Revolut est bien plus qu'une simple carte bancaire. C'est une solution financière complète qui vous accompagne dans toutes vos transactions. Son application mobile, riche en fonctionnalités, vous permet de contrôler votre budget, d'économiser, et d'investir. En choisissant Revolut, vous optez pour une solution innovante, flexible et adaptée à votre style de vie.