Toutes les cartes bancaires proposées par Helios
Créé en 2020, Helios est une néobanque qui a rapidement gagné en popularité grâce à son approche innovante et responsable. Avec une communauté de près de 50 000 utilisateurs, elle s'est imposée comme un acteur sur le marché des néobanques.
Au-delà de ses services bancaires modernes et pratiques, Helios se distingue par son engagement en faveur de l'environnement. En effet, la néobanque est pionnière dans le financement de projet d'énergie renouvelable, notamment solaire. Grâce à chaque opération effectuée par ses clients, une partie des bénéfices est reversée à des initiatives visant à développer les énergies propres et à réduire l'empreinte carbone.
Tout comme Bunq, Helios offre une alternative crédible aux banques traditionnelles telle que LCL, le Crédit Agricole. Son interface intuitive, ses fonctionnalités avancées et ses tarifs compétitifs en font une solution bancaire attractive pour les particuliers comme pour les professionnels.
Dans ce comparatif, nous allons explorer en détail les différentes cartes bancaires proposées par Helios. Vous découvrirez leurs caractéristiques, leurs avantages et leurs inconvénients afin de choisir la carte qui correspond le mieux à vos besoins et à votre mode de vie.
Quelles sont les offres proposées par Helios ?
| Offres | Compte Courant | Compte Premium | Compte Commun | Compte Jeune |
|---|---|---|---|---|
| Tarifs | 6 €/mois | 15 €/mois | 6 €/mois* | 3 €/mois** |
| Assurances | ❌ | ✔️ | ❌ | ❌ |
| Cartes physiques | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Cartes virtuelles | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ |
| Frais de paiement en devise étrangère | 1 % du montant | 0 € jusqu'à 2 000€/mois puis 1 % du montant | 1 % du montant | 1 % du montant |
| Retrait en zone euro | 5 gratuits/mois*** | 5 gratuits/mois*** | 5 gratuits/mois*** | 2 gratuits/mois*** |
| Retrait en devise étrangère | 1,50 €/retrait + 1 % des montants retirés | 1,50 €/retrait + 1 % des montants retirés | 1,50 €/retrait + 1 % des montants retirés | 1,50 €/retrait + 1 % des montants retirés |
*ou 0,00 €/mois si les deux titulaires du compte commun ont une offre Compte Courant ou Compte Jeune
**jusqu’à la date du 24ᵉ anniversaire puis 6 €/mois
***0,85 € par retrait supplémentaire
Helios propose un moyen de gestion financière et de paiement innovant grâce à ces 4 offres de compte bancaire. Les offres « Compte Courant », "Compte Premium", “Compte Commun”, et « Compte Jeune » sont des offres de comptes courants. Les 4 offres sont payantes.
Compte Courant
L'offre Compte Courant est une offre payant, à un coût de 6 €/mois. Elle inclut une carte physique et virtuelle, pour effectuer simplement des paiements par carte bancaire. De plus, elle dispose de 5 retraits gratuits par mois en France, au-delà chaque retrait sera facturé 0,85 €. Concernant les retraits en devise étrangère, ils sont facturés 1,50 € + 1 % du montant.
Compte Premium
L'offre Compte Premium est à 15 €/mois. Elle contient 2 cartes, une physique ainsi qu'une virtuelle. De plus, vous pouvez retirer de l'argent 5 fois par mois gratuitement. Quant aux paiements en euro, ils sont totalement illimités.
Compte Commun
L'offre le Compte Commun est une solution pratique et transparente pour les couples, les colocataires ou tout simplement les personnes souhaitant partager un compte bancaire. Cette offre est au prix de 6 €/mois et gratuit si les deux titulaires possèdent un compte courant ou un Compte Jeune Helios. Vous bénéficiez de 5 retraits gratuits/mois en euro. De plus, vous pouvez utiliser votre carte à l'étranger, mais cela engendra des frais.
Compte Jeune
Le compte Jeune Helios est une offre spécialement conçue pour répondre aux besoins des jeunes adultes. Destiné aux jeunes de 18 à 24 ans, il vous permet de gérer votre argent de manière simple et efficace, tout en contribuant à un avenir plus durable.
Quelles sont les différentes cartes proposées par Helios ?
Helios propose 2 type de carte bancaire, la Carte Visa Classic en physique, et une virtuelle. Selon les offres, différentes options s'ajoutent aux cartes.
| Cartes | Carte Visa Classic
| Carte Visa Classic virtuelle
|
|---|---|---|
| 💵 Tarif | 0 € | 0 € |
| 📝 Assurances | ✔️ | ✔️ |
| 💸 Conditions de revenu | ❌ | ❌ |
| 💰 Type de débit | Immédiat | Immédiat |
| 🛒 Paiements et retraits en zone euro sans frais | ✔️ | ✔️ |
| 🛍️ Paiement et retrait hors zone euro sans frais | ❌ | ❌ |
| 💳 Matière | Bois ou Plastique recyclé | Virtuelle |
Helios propose 2 types de cartes bancaires, ayant quasiment les mêmes caractéristiques et les avantages. Il propose une carte visa Classic physique en débit immédiat, cette dernière est faite de matériaux recyclés, vous avez le choix entre une carte en bois naturel de cerisier ou encore en plastique recyclé (rPET-G). Éligible à tous car elle est sans condition de revenu pour l'ouverture d'un compte.
La seconde proposée par cet établissement bancaire est une carte Visa Classic mais virtuelle, cela ne change pas qu'elle soit en débit immédiat et sans condition de revenu. Le seul principal changement est que vous ne pouvez effectuer aucun retrait d'espèce avec cette carte.
Pour simplifier vos achats et votre quotidien, le paiement sans contact est essentiel, c'est pour cela que ces cartes sont compatibles avec Apple Pay et Samsung Pay.
Helios ne permet pas d'émettre des chèques ou d'avoir un chéquier. Cependant, les plafonds de paiements sont modifiables. Le nombre de retraits possibles gratuitement, dépend de l'offre choisie, il varie entre 2 ou 5/mois pour la zone euro. Pour les virements, cela dépend aussi de l'offre et de la localisation, hors-zone SEPA ou non.
Pour toutes les offres, il n'y a pas de découvert autorisé.
Avantages de la carte
- Carte en matériau recyclée
- Aucune condition de revenu
- Frais à l'étranger réduit
Les plafonds de paiements et de retraits
Les plafonds de votre compte Helios sont modifiables directement via votre espace client.
| Plafond de paiement | |||
|---|---|---|---|
| Compte Courant | Compte Premium | Compte Commun | Compte Jeune |
| 10 000 €/mois | 10 000 €/mois | 10 000 €/mois | 10 000 €/mois |
| Plafond de retrait | |||
|---|---|---|---|
| Compte Courant | Compte Premium | Compte Commun | Compte Jeune |
| 1 500 €/mois | 1 500 €/mois | 1 500 €/mois | 1 500 €/mois |
Les assurances des cartes
Vous bénéficiez des assurances Visa grâce à votre carte. De plus, en souscrivant à l'offre premium, bénéficiez d'une assurance très complète qui couvre vos voyages ainsi que vos achats.
| Assurances | Compte Premium |
|---|---|
| Rapatriement | ✔️ |
| Responsabilité civile | ✔️ |
| Bagages perdus ou volés | ✔️ |
| Indemnisation billet annulé ou reporté | ✔️ |
| Rachat de franchise | ✔️ |
| Fraude à la carte bancaire | ✔️ |
| Garanties casse et vol téléphone | ✔️ |
| Livraison défectueuse | ✔️ |
| Hameçonnage | ✔️ |
Souscription et activation des cartes
Souscription à une carte
Ouvrir un compte Helios est simple et prend seulement 8 minutes. À noter que l'ouverture d'un compte Helios est gratuite peu importe l'offre choisie. Le processus d’ouverture se fait directement via l’application mobile Helios. Pour ouvrir un compte Helios, il vous suffit de suivre les étapes suivantes :
- Télécharger l’application mobile Helios sur l’app store
- Remplir le formulaire avec vos informations personnelles
- Vérifier votre numéro de téléphone
- Transmettre les pièces justificatives
- Signer électroniquement le contrat
- Effectuer un versement initial d’un minimum de 30 €
Une fois les étapes complétées, Helios procède à une vérification de votre demande et valide votre demande d’ouverture de compte si tout est en ordre. Généralement, cette vérification prend seulement quelques minutes. Après la validation par Helios, vous recevrez un e-mail de confirmation. Comptez environ 10 jours pour recevoir votre carte bancaire par voie postale.
À noter qu’au moment de transmettre vos pièces justificatives, Helios ne demande juste qu’une photo recto et verso d’une pièce d’identité en cours de validité, ainsi qu’une photo de votre visage. Cela permet à Helios de bien confirmer votre identité.
Les pièces justificatives
- Une photo d’une pièce d’identité en cours de validité
- Une photo de votre visage
Les conditions d'éligibilité
Vous êtes éligible à l’ouverture d’un compte Helios, si vous remplissez les conditions suivantes :
- Vous êtes une personne physique majeure
- Vous résidez en France métropolitaine
- Vous n’êtes pas en situation d’interdiction bancaire
Activation et renouvellement
Sauf résiliation du contrat conformément à la Convention Carte, votre carte sera automatiquement renouvelée à sa date d'expiration.
Concernant l'activation, la carte vous sera délivrée à l'adresse que vous avez communiquée lors de votre souscription. Pour l'activer, veuillez suivre les instructions suivantes :
- Connectez-vous à l'application.
- Saisissez les 4 derniers chiffres de votre nouvelle carte ainsi que sa date d'expiration.
- Effectuez un premier paiement par carte sans contact pour finaliser l'activation.
Comment faire opposition à ma carte ?
En cas de perte, de vol ou d'utilisation frauduleuse de votre carte bancaire, agissez rapidement.
Votre carte n'est peut-être pas définitivement perdue, mais ne prenez aucun risque, bloquez-la temporairement :
- Ouvrez l'application : lancez l'application de votre banque sur votre smartphone.
- Accédez au dernier onglet : sélectionnez le dernier onglet de l'application. Ce dernier regroupe les réglages et les options supplémentaires.
- Bloquez votre carte : dans cet onglet, recherchez l'option de blocage temporaire de votre carte. Il est représenté par une icône de carte barrée.
- Confirmation : validez votre choix en suivant les instructions à l'écran. Le blocage est instantané.
Si malgré vos recherches, vous n'arrivez plus à mettre la main dessus, il faut faire opposition. Cette procédure doit avoir lui dans un délai de 2 ou 3 jours suivant la perte ou le vol.
Pour ce faire, ci-dessous les étapes à suivre :
- Ouvrez l'application : si vous êtes certain d'avoir perdu votre carte ou si elle a été volée, ouvrez l'application.
- Accédez aux réglages : dans le dernier onglet, recherchez la section « Autres réglages ».
- Faites opposition : sélectionnez l'option « Faire opposition ».
- Commandez une nouvelle carte : suivez les instructions pour commander une nouvelle carte. Le coût est de 10 € (frais de port inclus) et la carte vous sera livrée sous 10 jours ouvrés.