Helios : notre avis sur cette néobanque
L’histoire d'Helios
C’est en 2021 que Helios lance sa première offre de compte courant avec l’ambition de commencer à “dépolluer” le secteur bancaire. En effet, selon un rapport d’Oxfam France, notre argent représente le plus souvent le premier poste d’émissions de CO2. C’est ainsi qu’est né la néobanque Helios avec pour objectif de devenir une banque verte qui investit votre argent uniquement dans des projets écologiques et dans la transition vers les énergies renouvelables.
Helios souhaite soutenir une économie durable et respectueuse de l’environnement. Elle veut aussi inciter ses clients à devenir plus écoresponsable et à se tourner vers une banque qui lutte contre le changement climatique en soutenant des projets écologiques. Depuis sa création, Helios a investi plus de 6 millions d’euros dans la transition écologique. Helios compte déjà plus de 10 000 clients et développe sa mission écoresponsable dans le secteur bancaire.
Les offres et les frais d'Helios
Helios propose un nouveau moyen de paiement innovant, grâce à 4 offres de comptes courants.
Les différents tarifs bancaires dépendent des offres : Compte Courant, Compte Premium, Compte Commun, Compte Jeune.
Helios ne propose aucune offre gratuite.
| Offres | Compte Courant | Compte Premium | Compte Commun | Compte Jeune |
|---|---|---|---|---|
| Tarifs | 6 €/mois | 15 €/mois | 6 €/mois* | 3 €/mois** |
| Assurances | ❌ | ✔️ | ❌ | ❌ |
| Cartes physiques | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Cartes virtuelles | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ |
| Frais de paiement en devise étrangère |
1 % du montant |
0 € jusqu'à 2 000€/mois puis 1 % du montant | 1 % du montant | 1 % du montant |
| Retrait en zone euro | 5 gratuits/mois*** | 5 gratuits/mois*** | 5 gratuits/mois*** | 2 gratuits/mois*** |
| Retrait en devise étrangère | 1,50 €/retrait + 1 % des montants retirés | 1,50 €/retrait + 1 % des montants retirés | 1,50 €/retrait + 1 % des montants retirés | 1,50 €/retrait + 1 % des montants retirés |
*ou 0,00 €/mois si les deux titulaires du compte commun ont une offre Compte Courant ou Compte Jeune
**jusqu’à la date du 24ᵉ anniversaire puis 6 €/mois
***0,85 € par retrait supplémentaire
Compte Courant
L'offre Compte Courant est une offre payant, à un coût de 6 €/mois. Elle inclut une carte physique et virtuelle, pour effectuer simplement des paiements par carte bancaire. De plus, elle dispose de 5 retraits gratuits par mois en France, au-delà chaque retrait sera facturé 0,85 €. Concernant les retraits en devise étrangère, ils sont facturés 1,50 € + 1 % du montant.
Compte Premium
L'offre Compte Premium est à 15 €/mois. Elle contient 2 cartes, une physique ainsi qu'une virtuelle. De plus, vous pouvez retirer de l'argent 5 fois par mois gratuitement. Quant aux paiements en euro, ils sont totalement illimités.
Compte Commun
L'offre le Compte Commun est une solution pratique et transparente pour les couples, les colocataires ou tout simplement les personnes souhaitant partager un compte bancaire. Cette offre est au prix de 6 €/mois et gratuit si les deux titulaires possèdent un compte courant ou un Compte Jeune Helios. Vous bénéficiez de 5 retraits gratuits/mois en euro. De plus, vous pouvez utiliser votre carte à l'étranger, mais cela engendra des frais.
Compte Jeune
Le compte Jeune Helios est une offre spécialement conçue pour répondre aux besoins des jeunes adultes. Destiné aux jeunes de 18 à 24 ans, il vous permet de gérer votre argent de manière simple et efficace, tout en contribuant à un avenir plus durable.
Les cartes bancaires Helios
Helios propose 1 carte bancaire physique : la carte Visa. Helios propose également une carte bleue virtuelle compatible avec Apple Pay, Google Pay et Samsung Wallet.
L'ensemble des offres incluent des cartes physiques.
Les deux cartes bancaires permettent d’effectuer des paiements en euros et en devises étrangères.
| Cartes |
Carte Visa Classic
|
Carte Visa Classic virtuelle
|
|---|---|---|
| 💵 Tarif | 0 € | 0 € |
| 📝 Assurances | ✔️ | ✔️ |
| 💸 Conditions de revenu | ❌ | ❌ |
| 💰 Type de débit | Immédiat | Immédiat |
| 🛒 Paiements et retraits en zone euro sans frais | ✔️ | ✔️ |
| 🛍️ Paiement et retrait hors zone euro sans frais | ❌ | ❌ |
| 💳 Matière | Bois ou Plastique recyclé | Virtuelle |
Les cartes Helios
Helios propose 2 types de cartes bancaires, ayant quasiment les mêmes caractéristiques et les avantages. Il propose une carte visa Classic physique en débit immédiat, cette dernière est faite de matériaux recyclés, vous avez le choix entre une carte en bois naturel de cerisier ou encore en plastique recyclé (rPET-G). Éligible à tous car elle est sans condition de revenu pour l'ouverture d'un compte.
La seconde proposée par cet établissement bancaire est une carte Visa Classic mais virtuelle, cela ne change pas qu'elle soit en débit immédiat et sans condition de revenu. Le seul principal changement est que vous ne pouvez effectuer aucun retrait d'espèce avec cette carte.
Pour simplifier vos achats et votre quotidien, le paiement sans contact est essentiel, c'est pour cela que ces cartes sont compatibles avec Apple Pay et Samsung Pay.
Helios ne permet pas d'émettre des chèques ou d'avoir un chéquier. Cependant, les plafonds de paiement sont modifiables. Le nombre de retraits possibles gratuitement, dépend de l'offre choisie, il varie entre 2 ou 5/mois pour la zone euro. Pour les virements, cela dépend aussi de l'offre et de la localisation, hors-zone SEPA ou non.
Pour toutes les offres, il n'y a pas de découvert autorisé.
Les avantages de la carte physique Helios
- Carte physique
- Frais réduits à l'étranger
- Permet de retirer des espèces
Les avantages de la carte virtuelle Visa
- Accessible avec le smartphone
- Carte gratuite
Les plafonds de la carte bancaire d'Helios
Les plafonds de votre compte Helios sont modifiables directement via votre espace client.
| Plafond de paiement | |||
|---|---|---|---|
| Compte Courant | Compte Premium | Compte Commun | Compte Jeune |
| 10 000 €/mois | 10 000 €/mois | 10 000 €/mois | 10 000 €/mois |
| Plafond de retrait | |||
|---|---|---|---|
| Compte Courant | Compte Premium | Compte Commun | Compte Jeune |
| 1 500 €/mois | 1 500 €/mois | 1 500 €/mois | 1 500 €/mois |
Les assurances et les garanties
Vous bénéficiez des assurances Visa grâce à votre carte disponible avec toutes les offres Helios. De plus, en souscrivant à l'offre premium, bénéficiez d'une assurance très complète qui couvre vos voyages ainsi que vos achats.
| Assurances | Compte Premium |
|---|---|
| Rapatriement | ✔️ |
| Responsabilité civile | ✔️ |
| Bagages perdus ou volés | ✔️ |
| Indemnisation billet annulé ou reporté | ✔️ |
| Rachat de franchise | ✔️ |
| Fraude à la carte bancaire | ✔️ |
| Garanties casse et vol téléphone | ✔️ |
| Livraison défectueuse | ✔️ |
| Hameçonnage | ✔️ |
Les autres moyens de paiement
Les virements (SEPA/hors zone SEPA)
Les virements sont illimités en zone SEPA. À noter que seuls les virements émis en euros sont acceptés. Concernant les virements hors zone SEPA, ils sont indisponibles.
Dépôt de chèques
À l'heure actuelle, la néobanque éco-responsable n'est pas prête à proposer le dépôt de chèques.
Dépôt d’espèces
Helios n'est pas en mesure de proposer le dépôt d'espèces à ses clients.
L’application mobile d'Helios
Fonctionnement de l’application mobile
L'application mobile est disponible sur iOS et sur Android. Après avoir téléchargé l'application, il vous faut renseigner votre adresse e-mail et vos identifiants.
La gestion des comptes est facile et intuitive via l'application. L'interface est ergonomique et vous permet de naviguer dans votre espace client simplement. Cette vue d'ensemble de vos finances vous permet de prendre des décisions plus facilement pour ajuster votre stratégie financière et maîtriser les dépenses liées à votre activité professionnelle.
L'application mobile d'Helios contribue à rendre la gestion de vos finances plus simple et en temps réel. En intégrant une gamme variée de fonctionnalités, elle vous offre une vision d'ensemble de votre situation financière : suivi des opérations bancaires, des prélèvements, des virements.
Par ailleurs, c'est à partir de l'application mobile que vous pouvez avoir accès à votre carte virtuelle.
Les avantages de l’application mobile :
- Suivi en temps réel
- Simplicité d'utilisation
- Gestion complète des transactions
- Sécurité renforcée
Quelques questions pratiques sur Helios
Comment ouvrir un compte bancaire Helios ?
Ouvrir un compte Helios est simple et prend seulement 8 minutes. À noter que l'ouverture d'un compte Helios est gratuite peu importe l'offre choisie. Le processus d’ouverture se fait directement via l’application mobile Helios. Pour ouvrir un compte Helios, il vous suffit de suivre les étapes suivantes :
- Télécharger l’application mobile Helios sur l’app store
- Remplir le formulaire avec vos informations personnelles
- Vérifier votre numéro de téléphone
- Transmettre les pièces justificatives
- Signer électroniquement le contrat
- Effectuer un versement initial d’un minimum de 30 €
Une fois les étapes complétées, Helios procède à une vérification de votre demande et valide votre demande d’ouverture de compte si tout est en ordre. Généralement, cette vérification prend seulement quelques minutes. Après la validation par Helios, vous recevrez un e-mail de confirmation. Comptez environ 10 jours pour recevoir votre carte bancaire par voie postale.
À noter qu’au moment de transmettre vos pièces justificatives, Helios ne demande juste qu’une photo recto et verso d’une pièce d’identité en cours de validité, ainsi qu’une photo de votre visage. Cela permet à Helios de bien confirmer votre identité.
Les pièces justificatives
- Une photo d’une pièce d’identité en cours de validité
- Une photo de votre visage
Comment se connecter à l’espace client Helios ?
Afin de se connecter à l'espace client d'Helios, c'est très simple :
- Rendez-vous sur le site internet de la banque ou l'application
- Renseignez votre e-mail et votre mot de passe
Vous êtes maintenant au sein de votre espace client.
Comment contacter le service client Helios ?
Il y a différentes manières de contacter le service client Helios, le tableau ci-dessous résume tout ce qu'il faut savoir sur le service client de Helios :
| Moyen de contact | Disponibilité | Temps de réponse | Contact |
|---|---|---|---|
| 💬 Chat | 24h/7j | Moins de 5 minutes | Onglet « Envoyez-nous un message » |
| 📞 Téléphone | 9h45 et 17h45 du lundi au vendredi | Quelques minutes | Onglet « Réserver un créneau » |
| 24h/7j | - | [email protected] | |
| 📱Réseaux sociaux | 24h/7j | - |
Twitter : @Helios_do LinkedIn : Helios.do Instagram : @Helios.de |
| ✉️ Courrier | 24h/7j | - |
2 rue du Plateau, 75019 Paris, France |
Comment faire opposition à sa carte ?
En cas de perte, de vol ou d'utilisation frauduleuse de votre carte bancaire, agissez rapidement.
Votre carte n'est peut-être pas définitivement perdue, mais ne prenez aucun risque, bloquez-la temporairement :
- Ouvrez l'application : lancez l'application de votre banque sur votre smartphone.
- Accédez au dernier onglet : sélectionnez le dernier onglet de l'application. Ce dernier regroupe les réglages et les options supplémentaires.
- Bloquez votre carte : dans cet onglet, recherchez l'option de blocage temporaire de votre carte. Il est représenté par une icône de carte barrée.
- Confirmation : validez votre choix en suivant les instructions à l'écran. Le blocage est instantané.
Si malgré vos recherches, vous n'arrivez plus à mettre la main dessus, il faut faire opposition. Cette procédure doit avoir lui dans un délai de 2 ou 3 jours suivant la perte ou le vol.
Pour ce faire, ci-dessous les étapes à suivre :
- Ouvrez l'application : si vous êtes certain d'avoir perdu votre carte ou si elle a été volée, ouvrez l'application.
- Accédez aux réglages : dans le dernier onglet, recherchez la section « Autres réglages ».
- Faites opposition : sélectionnez l'option « Faire opposition ».
- Commandez une nouvelle carte : suivez les instructions pour commander une nouvelle carte. Le coût est de 10 € (frais de port inclus) et la carte vous sera livrée sous 10 jours ouvrés.
Les avantages et inconvénients d'Helios
| Avantages ✔️ | Inconvénients ❌ |
|---|---|
| ✔️ Engagement écologique fort | ❌ Offres payantes uniquement |
| ✔️ Application mobile intuitive | ❌Pas de dépôt d'espèces ni de chèques |
| ✔️ Carte bancaire en matériaux recyclés | ❌Pas de découvert autorisé |
| ✔️Pas de conditions de revenus |
Les avantages d'Helios
Helios se distingue par son approche novatrice de la banque. En choisissant Helios, vous optez pour :
- Un engagement fort pour l'environnement : vos économies contribuent directement à financer des projets écologiques, favorisant ainsi la transition énergétique.
- Une expérience utilisateur fluide et intuitive : l'application mobile d'Helios vous permet de gérer votre compte en toute simplicité, de suivre vos dépenses et de réaliser des économies.
- Une carte bancaire éco-conçue : en optant pour une carte en matériaux recyclés, vous réduisez votre impact environnemental au quotidien.
- Une banque accessible à tous : Helios ne vous impose aucune condition de revenus, vous permettant ainsi de bénéficier de ses services quel que soit votre profil.
Les inconvénients d'Helios
Helios : une banque verte, mais avec des contraintes. L'absence d'offres gratuites et certaines limitations (pas de dépôt d'espèces, pas de découvert) peuvent freiner certains utilisateurs.
Les avis clients sur l'application d'Helios
Chez LeComparatif, ce qui nous importe le plus c'est l'avis des clients :
| Plateforme | Note |
|---|---|
| Apple Store | 4,4 /5 🌟 |
| Trustpilot | 3,5 /5 🌟 |
Notre avis sur Helios
Helios se positionne comme une alternative intéressante pour les consommateurs soucieux de l'environnement et désireux de soutenir des projets durables. Son engagement en faveur de la transition écologique est indéniable et constitue un véritable atout différenciant. L'offre de services, bien qu'encore limitée, répond aux besoins essentiels de la majorité des utilisateurs.
Conclusion
Helios est une néobanque en pleine croissance, avec déjà plus de 50 milles clients.
Helios est une banque qui place les responsabilités écologiques à l'honneur.
De plus, Helios a optimisé son application mobile pour la rendre intuitive et simple d’utilisation. Elle offre une expérience bancaire totalement digitalisée.
Helios est une néobanque innovante qui a conscience des besoins actuels des particuliers en proposant des fonctionnalités uniques tout en respectant l'environnement.