Crédit Mutuel : Tarifs et trais bancaires
Le Crédit Mutuel propose de nombreux produits et services bancaires, disponibles aussi bien sur internet qu’en agence. Cartes bancaires, assurance, produits d’épargne ou de crédit, la banque reste compétitive avec des tarifs alignés sur ceux des concurrents.
Si vous songez à souscrire au Crédit Mutuel, ce comparatif est fait pour vous !
Ici, nous vous proposons de comparer les frais bancaires appliqués par le Crédit Mutuel, pour chaque service proposé.
Frais de tenue de compte et d’opération courante du Crédit Mutuel.
La gestion de votre compte bancaire est un service facturé par tous les établissements traditionnels. Ces frais leur permettent notamment d’assurer les dépenses structurelles liées aux agences bancaires en France.
De plus, grâce à eux, vous avez un conseiller disponible pour répondre à vos questions et vous accompagner dans la gestion de votre compte. C’est pourquoi, sur ce point, il est important de ne pas comparer les banques traditionnelles aux banques en ligne.
Ce guide nous donne toutes les informations sur les frais bancaires appliqués.
Le Crédit Mutuel applique ces frais aux comptes actifs enregistrant des opérations régulières au crédit et au débit, mais aussi aux comptes inactifs, sans activité depuis un certain temps.
Voici un détail des opérations courantes au Crédit Mutuel.
| Opérations courantes | Tarifs |
|---|---|
| Tenue de compte | 24,48 €/an |
| Tenues de compte inactif | 30,00 €/an |
| Cotisation à une assurance perte ou vol | 26,00 €/an |
Tenue de compte
La caisse d'épargne fixe un prix de 2,04 € par trimestre, soit un total de 24,48 € par an pour la tenue d’un compte bancaire actif.
Dans le cas contraire, si le compte ne fait pas l'objet de transaction durant une certaine période, une somme de 30 € par an vous sera facturée.
Cotisation à une assurance perte ou vol
Afin de rester protéger d’éventuelle perte ou vol, il serait préférable pour vous de cotiser une assurance. Celle-ci vous coûterait une somme de 26,00 € par an afin de rester sécurisé.
Frais des différentes cartes du Crédit Mutuel.
Pour vous faire un avis sur le Crédit Mutuel, il est primordial de connaître les tarifs des cartes bancaires, puisqu’il s’agit de votre moyen de paiement principal. Vous pouvez retrouver plusieurs cartes bancaires commercialisées par le Crédit Mutuel pour satisfaire les différents profils clients.
Les cartes bancaires sont disponibles en débit immédiat ou en débit différé.
Voici le comparatif des différents frais, selon le type de carte bancaire.
| Cartes | Cotisation annuelle | Retrait zone euro | Paiement par carte zone euro |
|---|---|---|---|
💳 Visa Infinite | 330,00 € | Gratuit | Gratuit |
💳 Mastercard World Elite | 290 € | Gratuit | Gratuit |
💳 Visa Premier et Gold Mastercard | 132,00 € | Gratuit | Gratuit |
💳 Visa Classic et Mastercard Standard | 45€ | Gratuit | Gratuit |
Visa Infinite et Mastercard World Elite
Ce sont les cartes les plus haut de gamme proposées par le Crédit Mutuel. Elles sont à débit différé ou immédiat et s’accompagnent de services très avantageux.
De plus, vous bénéficierez d’un service privé de conciergerie 24h/24 et 365 jours par an, afin de répondre à vos questions en temps voulu.
La Visa Infinite est au prix annuel de 330,00 € par an et la Mastercard World Elite est au prix de 290 € par an.
Visa Premier et Gold Mastercard
La Visa Premier du Crédit Mutuel et sa Gold Mastercard s’accompagnent de nombreux services et offres exclusives, pour rendre la gestion de votre budget optimale pour une somme de 132,00 € par an.
De plus, elles s'accompagnent par des plafonds de paiement et de retrait ajustable pour plus d'autonomie.
Visa Classic et Mastercard Standard
Ces deux cartes internationales sont simples d'utilisation, vous permettent de retirer des espèces et régler toutes vos dépenses, en magasin ou en ligne. Elles sont disponibles en débit immédiat ou différé pour un prix de 45 € par an.
Frais d’opération bancaire du Crédit Mutuel.
Pour certaines opérations, les banques peuvent appliquer des frais d’opération. Ces frais vous seront donc facturés lorsque c’est nécessaire.
Les frais d’opération bancaire diffèrent d’une banque à l’autre. Ci-dessous le tableau représente les différents frais d’opération bancaire que vous propose le Crédit Mutuel.
| Opérations bancaires | Tarifs |
|---|---|
💰 Frais d’ouverture de compte | Gratuit |
💰 Frais de fermeture de compte | Gratuit |
| 💶 Frais virement bancaire SEPA | Gratuit |
| 💶 Frais virement bancaire hors SEPA | Virement ≤ 500 € : 3,70 € Virement > 500 € : 13,45 € |
| 🛍️ Retrait d’espèce (illimité dans la zone euros) | Gratuit |
| 🛍️ Retrait d'espèces hors euros | Premièrement retrait du mois : gratuit Retraits suivants du mois : 2 € par retrait |
Frais d’ouverture de compte
L’ouverture d’un compte au Crédit Mutuel est totalement gratuite. Très rapide, le formulaire d'inscription se complète, en moyenne, en 10 minutes en ligne.
Par la suite, un conseiller vous contactera au plus tard 48 h après votre engagement.
Pour ce qui est de la fermeture d’un compte, la procédure est également gratuite.
Frais virement bancaire SEPA
Un virement SEPA (Single Euro Payments Area) permet de transférer et de recevoir de l’argent (en euros) d’un compte à un autre, ouvert dans la zone SEPA.
Chez le Crédit Mutuel, les virements bancaires envoyés en zone SEPA sont totalement gratuits et illimités.
Frais virement bancaire non SEPA
Un virement bancaire non SEPA, représente tous les virements faits dans les pays hors euros. La banque facture une somme de 3,70 € par virement plus petit ou égal à 500 € et 13,45 € pour un virement de plus de 500 €.
Retrait d’espèce en euros et hors zone euros
Le retrait d'espèce chez le Crédit Mutuel est gratuit et illimité dans la zone euro.
Cependant, hors zone euro, le Crédit Mutuel vous facture 0,00 €, pour votre premier retrait du mois et à partir du second, chaque retrait coûtera 2 €.
Frais en situation d’irrégularité du compte du Crédit Mutuel.
| Opérations | Tarifs |
|---|---|
| Commission d’intervention | 8 € par opération |
| Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé | 8 € par opération |
| Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision | Chèque inférieur ou égal à 50,00 € : 30 € Chèque supérieur à 50,00 € : 50 € |
| Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques | 19,10 € |
| Paiement d’un chèque émis en période d’interdiction bancaire | 19,25 € |
| Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision | 12,50 € |
| Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision | 20 € |
Commission d’intervention
Les commissions d’interventions peuvent être facturées par les banques si une opération bancaire place le compte en situation d’irrégularité ou l’aggrave.
La commission coûtera en moyenne 8 € par opération, avec une limite par mois de 80 €.
Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé
L’envoi d’une lettre d’information vous informant que vous avez dépassé le découvert autorisé est facturé 13,50 €. Vérifiez bien vos soldes !
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision
Le Crédit Mutuel à l’autorisation de rejeter votre envoi de chèque si votre solde n'est pas suffisant. Dans ce cas, vous pouvez être facturé jusqu’à 50 €.
Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques
Si la banque considère que votre comportement n’est pas adéquat, elle peut vous pénaliser en transmettant une interdiction d’émettre des chèques. Cette procédure vous sera facturée 19,10 €.
Paiement d’un chèque émis en période d’interdiction bancaire
En période d’interdiction bancaire, il vous est interdit d’émettre des chèques. Pour éviter tout frais supplémentaire, nous vous conseillons de ne pas enfreindre la loi.
Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision
Si vous recevez une lettre vous informant que vos chèques ne seront pas considérés au vu de votre solde, ne le faites pas. Vous pouvez être facturé.
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision
Vérifiez bien que vous ayez les fonds nécessaires pour effectuer une transaction sous peine d’être soumis à des frais supplémentaires.