BoursoBank : Découvrez notre avis sur la banque en ligne préférée des français
Comptant plus de 6,3 millions de clients, Boursobank (anciennement Boursorama) est la banque en ligne la plus connue en France. Lancée par la Société Générale en 2005, elle a été élue « la banque la moins chère de France » depuis 16 ans.
En effet, la filiale de la Société Générale propose des offres très attractives, voire gratuites. Au fils des années, la banque a su se diversifier notamment en proposant des offres pour les professionnels.
À travers ce guide, découvrez l'ensemble des offres, des cartes bancaires, ou encore livrets d'épargne proposé par la banque en ligne.
L’histoire de BoursoBank (ex Boursorama)
À l'origine, Boursorama était un site qui parlait d'actualité de la bourse. L'objectif de la start-up était à la base d'informer les investisseurs sur les marchés financiers. Devenue rapidement très populaire, l’institution bancaire a su se démarquer notamment par son sérieux, sa fiabilité et son professionnalisme.
Rachetée en 2002 par Fimatex, Boursorama devient alors une filiale de la Société Générale.
À partir de 2005, Boursorama se développe à l'international en rachetant plusieurs filiales. Il était désormais possible de posséder une carte bancaire Visa et un compte bancaire via Boursorama Banque. Possédant des agences physiques après le rachat de CaixaBank France, la banque adopte peu à peu le modèle d'une banque en ligne, laissant les agences physiques disparaître au fur et à mesure.
Par la suite, l'entreprise s'étend plus particulièrement en Europe. En 2015, Boursorama est valorisée à plus d'un milliard de dollars en Bourse. Après un rachat de parts, l'entreprise appartient désormais à 100 % à la Société Générale. La banque se fait connaître grâce son offre de parrainage et en 2023, la filiale réalise un chiffre d'affaires de plus de 857 millions d'euros.
En octobre 2023, Boursorama change de nom pour BoursoBank, la filiale souhaitant s'orienter vers la proposition de produits et services bancaires. Le site Boursorama est maintenant réservé aux actualités boursières, économiques et politiques.
La banque en ligne vise à accompagner 8 millions de clients d'ici en 2026.
Les offres et tarifs de la banque en ligne BoursoBank
BoursoBank vous permet de bénéficier d'un compte bancaire gratuit et sans frais de gestion.
Bénéficiez d'un RIB français gratuitement. Si vous souhaitez en savoir plus, consultez notre article dédié aux tarifs de BoursoBank.
Les offres BoursoBank
| Offres | Welcome | Ultim | Metal |
|---|---|---|---|
| Assurances | ✔️(associée à la carte) | ✔️(associée à la carte) | ✔️(associée à la carte) |
| Découvert autorisé | Jusqu'à 1 000 € | Jusqu'à 2 000 € | Jusqu'à 3 000 € |
| Carte associée | Welcome | Ultim | Metal |
| Versement initial | 0 € | 0 € | 0 € |
Les différentes cartes bancaires de BoursoBank
BoursoBank propose trois cartes bancaires, dont 2 gratuites. BoursoBank propose la carte Welcome, Ultim et Metal.
Toutes ces cartes sont également disponibles en cartes bancaires virtuelles pour effectuer des paiements sans contact via Apple Pay ou Google Wallet.
Pour plus d’informations, consultez notre guide sur les cartes bancaires proposées par BoursoBank.
| Cartes |
Welcome
|
Ultim
|
Metal
|
|---|---|---|---|
| Tarifs | Gratuit* | Gratuit** | 9,9 €/mois |
| Type de débit | Immédiat | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| Condition de revenu | Aucune |
Débit Immédiat : Aucune Débit différé : 2 400 € nets /mois |
Débit Immédiat : Aucune Débit différé : 6 250 € nets /mois |
| Paiements et retraits sans frais en zone euro | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Paiements sans frais à l'international | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Retraits à l'international sans frais | 1/mois*** | 3/mois*** | ✔️ |
*Sous condition d'utilisation sinon 5 €
** Sous condition d'utilisation sinon 9 €
*** Au-delà, un retrait vous est facturé à 1,69 % du montant
La Carte Welcome de BoursoBank
La carte bleue Welcome de BoursoBank est une carte gratuite et accessible sans condition de revenu.
Effectuez simplement une opération par mois pour profiter de cette gratuité. Autrement, des frais de 5 €/mois sont facturée. Cette offre est reconnue et appréciée, car elle ne comporte quasiment aucuns frais.
La carte Welcome permet d’effectuer des paiements en France et dans le monde. Elle inclut un retrait gratuit par mois.
Les avantages de la carte Welcome
- Gratuite
- Sans conditions de revenus
La carte Ultim de BoursoBank
La carte Ultim est réservée aux clients de BoursoBank de plus de 3 mois. Elle est également gratuite sous réserve d'utilisation (autrement, facturé 9 €/mois).
La carte est disponible en débit immédiat ou différé. Le débit différé est toutefois soumis à des conditions de revenu, il faut justifier de 2 400 € de revenus nets par mois.
Cette carte permet d'effectuer trois retraits gratuits par mois à l'étranger et de profiter de retraits en euro sans frais et en nombre illimité.
Concernant les paiements à l'étranger, BoursoBank ne facture aucun frais de change. Elle est idéale pour les voyageurs. En effet, effectuez des virements internationaux sans frais.
La carte Ultim de BoursoBank s'accompagne d'assurances complètes, notamment une assurance Voyage Premium jusqu'à 5 020 000 € de prise en charge.
Les avantages de la carte Ultim
- Gratuite
- Paiements sans frais dans toutes les devises
- Assurance Premium
La carte Metal de BoursoBank
La carte Metal est la carte la plus haut de gamme proposée par BoursoBank. Profitez de la banque en ligne pour un tarif mensuel de 9,9 €.
Elle est disponible en débit immédiat ou différé. Le débit différé nécessite néanmoins de justifier d'un revenu mensuel de 6 250 €.
La carte Metal inclut des assurances très complètes, Bourso Protect Plus et Smart Delay. En plus de plafonds élevés, la carte permet des retraits en nombre illimité dans le monde, peu importe la devise.
BoursoBank autorise jusqu'à 10 000 € de découvert et permet le suivi instantané des dépenses.
Les avantages de la carte Metal
- Assurances très complètes
- Paiements et retraits à l'international illimités et sans frais
- Plafonds de paiement et de retrait élevés
Les plafonds des cartes bancaires de BoursoBank
Les plafonds varient en fonction des cartes.
Ci-dessous l'ensemble des plafonds de paiement et de retrait associés à chaque carte.
| Carte Welcome | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| 5 000 €/30j glissants | 400 €/7j glissants |
| Carte Ultim | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| 20 000 €/30j glissants | 2 000 €/7j glissants |
| Carte Metal | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| 50 000€/30j glissants | 3 000 €/7j glissants |
Les assurances et les garanties des cartes proposées par BoursoBank
Les assurances varient en fonction de la carte choisie. Ci-dessous un tableau comparatif des différentes assurances et garanties des cartes proposées par BoursoBank :
| Cartes | Welcome | Ultim | Metal |
|---|---|---|---|
| Assurance moyen de paiement | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assistance Voyage | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Smart Delay | ❌ | ❌ | ✔️ |
| Bourso Protect | ❌ | ❌ | ✔️ |
| Bourso Protect Plus | ❌ | ❌ | ✔️ |
Assurances et assistances et voyage
L'assurance voyage comprend de nombreuses de garanties :
| Cartes | Welcome | Ultim | Metal |
|---|---|---|---|
| Assurance voyage | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance Médicale d'urgence à l'étranger | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance annulation de voyage | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance bagages | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance responsabilité civile | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance rappariement | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance Achat | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance location de voiture | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance médicale complémentaire à l'étranger | ❌ | ✔️ | ✔️ |
Smart Delay
Le Smart Delay permet de bénéficier d'un salon d'aéroport privé en cas de retard de votre vol.
Bourso Protect
L'assurance Bourso Protect protège et assure les objets du quotidien comme les clés, moyens de paiements, papiers ou articles de maroquinerie.
Bourso Protect Plus
Bourso Protect Plus étend sa protection sur les téléphones, tablettes et appareils électroménagers.
Pour plus d'informations, consultez le PDF qui résume les garanties et assurances de BoursoBank.
Les programmes de Cashback proposé par BoursoBank
Le programme de fidélité BoursoPrime est proposé à un tarif 9,9 €/mois. Ce programme permet de bénéficier d'1 % de Cashback (jusqu'à 3 000 €/mois). De plus, bénéficiez de 0,5 % d'intérêt supplémentaire sur le livret Bourso+. Le programme The Corner permet également de bénéficier de bons d'achat et de cashback sur différentes enseignes.
Les autres moyens de paiement
Les virements (SEPA/hors SEPA/instantané)
Les virements SEPA instantanés sont gratuits et en nombre illimité, que ce soit pour l'émission ou la réception, les virements SEPA sont gratuits.
Toutefois, l'émission de virements non SEPA en euros est facturée 20 €. Enfin, la réception d'un virement Non SEPA est soumise à 0,1 % de frais avec un minimum de 20 €.
Encaissement/dépôt de chèque
Le dépôt de chèques s’effectue sur l'application BoursoBank. Il est simple d'effectuer une remise de chèque via l'onglet « effectuer une remise de chèque digitale ».
Dépôt d’espèces
BoursoBank étant un établissement bancaire en ligne, il est pour l'instant impossible de déposer des espèces sur un compte bancaire BoursoBank.
Compte épargne/livret épargne
BoursoBank propose différents produits d'épargne :
- Livret A
- Assurance Vie
- LDDS (Livret de développement Durable et Solidaire)
- CEL (Compte Épargne Logement)
- PEL (Plan épargne logement)
- Épargne retraite (Perin MATLA)
La bourse avec BoursoBank
L'un des avantages majeurs de BoursoBank est l'accès simplifié aux investissements boursiers.
BoursoBank propose les investissements suivants
- Comptes titres
- Compte d'Épargne Financière Pilotée (CEFP)
- PEA
- SCPI
- Crowdfunding immobilier
Sur certains actifs, bénéficiez d'une exonération de frais et d'avantages fiscaux. Les PEA sont des options intéressantes à long terme.
BoursoMarkets est une fonctionnalité proposée par BoursoBank. C'est une occasion sans précédent pour investir dans les marchés financiers.
Profitez d'une exonération de frais de courtages et de droits d'entrée sur plus de 40 000 produits. Il y a donc 0 % de frais de courtage, mais également 0 % de droits d'entrée sur de très nombreux produits grâce à l'offre BoursoMarkets de BoursoBank.
Prêts proposés par la banque en ligne BoursoBank
BoursoBank propose différentes options de crédit en fonction de vos projets, à savoir :
- Prêt immobilier
- Prêts personnels
Un prêt vous engage et doit être remboursé.
L’application mobile de BoursoBank
La banque en ligne propose une application ergonomique et intuitive.
Fonctionnement de l’application mobile
L'application mobile BoursoBank est disponible sur iOS et Android. Une fois téléchargée, il est simple d'accéder à vos comptes bancaires.
L'application facilite la gestion des cartes, prêts et comptes pour la bourse. Elle est simple et intuitive, il est rapide de consulter vos comptes et gérer vos dépenses avec un suivi en temps réel.
Les avantages de l’application mobile
- Application ergonomique
- Gestion simple et rapide
- Accès à la bourse simplifié
- Accès 24h/7j
Quelques questions pratiques sur BoursoBank
Comment ouvrir un compte bancaire BoursoBank ?
L'ouverture d'un compte bancaire chez BoursoBank est rapide et simple. Suivez simplement ces étapes :
- Rendez-vous sur le site Boursobank ou bien l'application
- Cliquez sur « Ouvrir un compte bancaire »
- Remplissez les données demandées et joignez vos pièces justificatives
- Effectuez un versement initial
Pour créer un compte BoursoBank, quelques pièces justificatives sont nécessaires.
Les pièces justificatives
- Une pièce d'identité officielle en cours de validité
- Un RIB à votre nom et prénom d'un compte détenu dans un autre établissement bancaire
- Un justificatif de domicile datant de moins de 3 mois (facture électricité, gaz, télécom, avis d'imposition...)
- Le dernier avis d'imposition (uniquement pour les cartes à débit différé)
Pour plus d'informations, consultez notre guide dédié à l'ouverture d'un compte BoursoBank.
Comment se connecter à l’espace client BoursoBank ?
Pour se connecter à l'espace client, suivez ces étapes :
- Rendez-vous sur l'espace client ou le site de BoursoBank
- Cliquez sur « Déjà client ? »
- Renseignez votre identifiant et votre mot de passe
- Connectez-vous
Comment contacter le service client BoursoBank ?
Ne possédant pas d'agences physiques, la banque en ligne bénéficie néanmoins d'un service client très complet. Contrairement à certaines banques en ligne, BoursoBank possède un numéro de téléphone dédié. Les options les plus classiques sont disponibles (réseaux sociaux, e-mail, ou bien simplement le chat sur l'application).
Pour plus d'informations, consultez notre article dédié au service client de BoursoBank.
Ci-dessous, un tableau comparatif des différents moyens de contacter le service client de BoursoBank :
| Contact | Disponibilité | Temps de réponse | Contact |
|---|---|---|---|
| Messagerie | 24h/7j | 2 à 3 jours | Onglet « Assistance » |
| 24h/7j | - | [email protected] | |
| Téléphone | Lundi au vendredi de 9h à 20h et le samedi de 8h45 à 16h30 | Quelques minutes | 01 46 09 49 49 |
| Service commercial (si vous n'êtes pas client) | Lundi au vendredi de 9h à 20h et le samedi de 8h45 à 16h30 | Quelques minutes | 0 800 09 20 09 |
| Réseaux sociaux | 24h/7j | - |
Facebook : Boursorama Twitter : @Boursorama Instagram : boursobank LinkedIn : Boursorama |
| Courrier | 24h/7j | - | 44 rue Traversière, 92100 Boulogne-Billancourt |
Comment faire opposition à sa carte ?
En cas de vol ou de perte, il est urgent de faire opposition. BoursoBank étant une banque en ligne, il est impossible de faire opposition dans une agence physique.
Pour faire opposition en ligne, suivez simplement ces étapes :
- Connectez-vous sur le site ou l'application mobile BoursoBank
- Cliquez sur l'onglet « Ma carte bancaire »
- Appuyez sur « CB »
- Sélectionnez ensuite « Paramètre/Sécurité »
- Cliquez enfin sur « Faire opposition »
La carte peut également être bloquée temporairement.
Le service carte également est joignable par téléphone, le numéro à contacter dépend de la carte à bloquer :
- Pour les détenteurs d'une carte Welcome : +33 (0)9 77 40 10 08
- Pour les détenteurs d'une carte Visa Ultim ou Métal : +33 (0)8 00 10 51 53
- Autrement, contactez le service interbancaire d'opposition à carte bancaire : 0 892 705 705
Les avantages et inconvénients de BoursoBank
BoursoBank proposant différents services, nous avons réalisé un tableau des avantages et des inconvénients ci-dessous :
| Avantages ✔️ | Inconvénients ❌ |
|---|---|
| ✔️ Offres gratuites et tarifs abordables | ❌ Pas de cartes virtuelles éphémères |
| ✔️ Offre de bienvenue | ❌ Pas de dépôt d'espèces |
| ✔️ Application ergonomique | |
| ✔️ Service client réactif | |
| ✔️ Produits d'épargne variés | |
| ✔️ Prêts divers (immobiliers, consommation...) |
Les avantages de BoursoBank
Les avantages de BoursoBank sont les suivants :
- Bénéficiez d'offres à frais réduits en comparaison avec les banques traditionnelles. De plus, vous pouvez bénéficier d'une carte bancaire gratuite (la carte Welcome).
- Vous disposez d'une offre de bienvenue en créant un compte.
- L'application mobile de BoursoBank est intuitive et ergonomique.
- BoursoBank propose des prêts immobiliers, consommation et personnel. Vous pouvez donc emprunter à des taux intéressants dans divers domaines.
- La banque propose des produits d'épargne variés à des taux compétitifs. Vous avez accès à différents livrets et pouvez placer votre argent en investissant sur ce que vous souhaitez.
Les inconvénients de BoursoBank
Malgré les avantages de BoursoBank, il existe quelque limites :
- Pour ouvrir votre compte, il est obligatoire d'avoir déjà ouvert un compte dans une autre banque : Vous devez effectuer votre premier dépôt via ce compte.
- BoursoBank ne permet pas de générer des cartes virtuelles éphémères : Cette option est pourtant idéale pour vos achats en ligne.
- Il est impossible de déposer des espèces sur votre compte.
Notre avis sur BoursoBank
BoursoBank (anciennement Boursorama Banque) est la banque en ligne la plus connue des français. Étant une filiale de la Société Générale, BoursoBank est une banque fiable établie depuis des années.
Il est indéniable BoursoBank propose une des meilleures offres du secteur bancaire en ligne.
La banque en ligne propose deux cartes bancaires gratuites, et des offres à prix compétitifs. Les avis sur BoursoBank sont unanimes. Si vous souhaitez souscrire à une banque en ligne, BoursoBank est une option sérieuse.
Conclusion
En conclusion, BoursoBank propose un service bancaire complet et à prix abordable. La banque en ligne propose des offres gratuites et sans tenue de compte. Malgré une absence d'agences physiques, elle compte aujourd'hui plus de 6 millions de clients.
Depuis plus de 15 ans, la banque en ligne est élue la banque la moins chère de France. Filiale de la Société Générale, elle a su concilier qualité et prix abordable pour proposer des services variés et qualitatifs à sa clientèle.