Vivid Money: offres, tarifs et avis sur la néobanque
L'histoire de Vivid
Vivid Money est une néobanque allemande ayant vu le jour en 2019 à Berlin. Les fondateurs Artem Yamanov et Alexander Emeshev voulaient offrir aux clients une plateforme innovante et intuitive proposant un compte bancaire associé à des services d'investissement et de cashback attractifs.
Tous les majeurs résidents de l'Union européenne peuvent ouvrir un compte facilement sur Vivid puisque les démarches se font 100% en ligne. Les comptes Vivid sont identifiables par leurs IBAN allemands.
La néobanque présente 3 gammes d'offres bancaires aux particuliers permettant à chaque client de souscrire à celle qui lui convient le mieux. Toutes les offres présentent des taux de cashback, des taux d'intérêts annuels intéressants et différents avantages notamment sur les cartes ou les frais de tenue de compte. Les cartes proposées par Vivid garantissent des transactions (paiements et retraits) faciles et sans frais en zone euro.
L'application mobile Vivid offre la possibilité de consulter les dépenses, l'épargne, le cashback et les investissements en un clic. La création de "Pockets" qui sont des sous-comptes bancaires, aident à mieux gérer les dépenses quotidiennes. Un outil de gestion de dépenses est également disponible sur l'application afin d'optimiser les dépenses et aider les clients à suivre celles-ci en temps réel.
Enfin, ce qui fait de Vivid sa particularité est l'accompagnement de ses clients à placer des investissements en actions ou en ETF directement sur l'application.
Grâce à ce guide, nous aidons à mieux comprendre les néobanques.
Les offres et les tarifs de Vivid
Vivid propose différentes offres bancaires avec différents avantages et différents tarifs afin de répondre au mieux aux besoins de ses clients.
| Offres | Vivid Standard | Vivid Plus | Vivid Premium |
|---|---|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuits | À partir de 4,90 €/mois | 9,90 €/mois (1 mois gratuit) |
| 💸 Conditions de revenu | Aucune | Aucune | Aucune |
| ⌛ Découvert autorisé | ❌ | ❌ | ❌ |
| 🔒 Sous-comptes séparés avec IBAN individuels | Jusqu'à 3 | Jusqu'à 6 | Jusqu'à 15 |
| 🤑 Cashback | Jusqu'à 20 €/mois | Jusqu'à 50 €/mois | Jusqu'à 100 €/mois |
| 🛍️ Plafond de retraits | 200 €/mois | 500 €/mois | 1 000 €/mois |
| 🛒 Plafond de paiements | 30 000 €/mois | 30 000 €/mois | 30 000 €/mois |
| 💶 Paiements et retraits en zone euro | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| ✈️ Paiements et retraits à l'international | 1 %/ transaction | 1 %/ transaction | 1 %/ transaction |
| 💱 Transferts d'argents instantanés | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| 📞 Service client | Standard | Standard | Standard |
| 📝 Assurances | ❌ | ❌ | ✔️ |
Les cartes bancaires de Vivid
| Cartes |
Carte Virtuelle
|
Carte Custom
|
Carte Métallique |
|---|---|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| 🛍️ Retraits | - | Selon l'offre bancaire | 1 000 €/mois |
| 🌍 Frais à l'étranger |
Paiements : Gratuit ou 1%* Retraits : Pas de retraits possibles |
Paiements : Gratuit ou 1%* Retraits : Gratuit ou 1%* |
Paiements : Gratuit ou 1%* Retraits : Gratuit ou 1%* |
| 📝 Assurances | ❌ | ❌ | ❌ |
*Les paiements et retraits sont gratuits en zone euro. Des frais à 1% sont appliqués pour les transactions effectuées dans une autre devise que l'euro.
Les plafonds des cartes bancaires
Les plafonds de chaque carte bancaire sont prédéfinis par votre offre bancaire de souscription, cependant, vous avez à possibilité de les modifier selon vos besoins dans votre application.
| Plafonds de paiement | ||
|---|---|---|
| Vivid Standard | Vivid Plus | Vivid Premium |
| 30 000 €/mois | 30 000 €/mois | 30 000 €/mois |
| Plafond de retrait | ||
|---|---|---|
| Vivid Standard | Vivid Plus | Vivid Premium |
| 200 €/mois | 500 €/mois | 1 000 €/mois |
Si vous dépassez vos plafonds de paiement ou de retraits, des frais à 3% sont appliqués sur chaque nouvelle transaction réalisée.
Les assurances et les garanties
Les cartes de Vivid n'incluent aucune assurance ou garantie. Vivid vous propose de souscrire, en supplément, à des assurances de partenaires de confiance.
| Cartes | Carte Virtuelle | Carte Custom | Carte Métallique |
|---|---|---|---|
| 📝 Assurances | ❌ | ❌ | ❌ |
Les autres moyens de paiement et d'encaissement
Les virements SEPA
Vivid permet de faire des transferts d'argent SEPA et paiements instantanés sans frais, et ce, en nombre illimité (dans 36 pays européens). Vous pouvez donc faire des virements SEPA sans qu'il n'y ait de frais supplémentaires. Vous pouvez faire des virements standards qui seront crédités entre 1 à 2 jours ouvrables sur le compte du destinataire, les virements instantanés apparaissent en quelques secondes.
À noter que Vivid ne permet pas d'émettre ni de recevoir de virement SWIFT (hors SEPA).
L'application mobile de Vivid
Fonctionnement de l'application mobile
L'application mobile Vivid est disponible sur iOS et Android. Une fois téléchargée, il est simple de l'utiliser pour gérer vos comptes en temps réel et simplifier la gestion financière au quotidien. Il est possible de consulter votre solde, suivre vos dépenses, gérer vos cartes et vos plafonds en quelques clics.
L'application vous permet d'avoir accès à des données confidentielles sur vos cartes et votre compte tout en assurant la sécurité et la confidentialité de ces données.
Elle vous offre la possibilité d'effectuer vos transactions bancaires rapidement et simplement sur une seule interface en centralisant toutes vos données bancaires, vos informations de compte en bancaire, votre cashback, vos intérêts ou encore vos investissements financiers.
Les avantages de l'application mobile Vivid
- Simplifier votre gestion financière
- Sécuriser vos opérations
- Centraliser vos informations
Quelques questions pratiques sur Vivid
Comment ouvrir un compte bancaire Vivid ?
Pour ouvrir un compte chez Vivid, il vous suffit de suivre les étapes suivantes :
- Cliquer sur "ouvrir un compte"
- Renseigner votre adresse mail et numéro de téléphone
- Télécharger l'application mobile et remplir le formulaire d'inscription
- Effectuer la procédure de vérification d'identité
À noter que la seule condition pour ouvrir un compte bancaire Vivid personnel est d'être majeur. C'est pourquoi la seule pièce justificative à soumettre est un document d'identité.
Les pièces justificatives à fournir pour ouvrir un compte bancaire Vivid :
- Pièce d'identité en cours de validité
Une fois votre identité vérifiée, il vous faudra choisir la carte bancaire qui vous convient le mieux pour la recevoir chez vous dès que possible.
Comment se connecter à l'espace client Vivid ?
Pour accéder à votre espace client Vivid, vous pouvez vous connecter via le site internet ou directement via l'application. Il vous suffit de cliquer sur "Se connecter" sur le site et sur "Connexion" dans l'application, puis saisissez votre adresse-mail ou numéro de téléphone et entrer votre code de sécurité dans l'application et le code de vérification reçu par SMS ou e-mail sur le site. Un code de vérification vous sera sûrement envoyé pour sécuriser au maximum l'authentification au compte.
Suite à cela, vous vous trouverez sur la page d'accueil de votre espace client vous donnant accès à votre solde, votre cashback, vos investissements et vos données personnelles.
Si vous avez oublié votre code de sécurité, vous devez simplement cliquer sur "Code de sécurité oublié" et suivre les instructions. Une fois que vous aurez rempli toutes les informations, vous recevrez un mail avec un lien pour réinitialiser ce code.
Comment contacter le service client Vivid ?
Veuillez trouver ci-dessous un tableau récapitulatif des moyens de contacts du service client Vivid.
| Moyen de contact | Disponibilité | Temps de réponse | Contact |
|---|---|---|---|
| 💬 Chat | 24h/7j | Moins de 5 minutes | Chatbot de l'application mobile |
| 📱Réseaux sociaux | 24h/7j | - |
Facebook : Vivid Money Twitter : @vividmoney_fr Instagram : vivid.money.fr LinkedIn : Vivid Money Telegram : @vividofficial |
| 📋 Formulaire de contact | 24h/7j | Moins de 4 heures | Formulaire |
| ✉️ Courrier | 24h/7j | - |
9 rue du Quatre-Septembre, 75002 Paris |
Pour plus d'informations, vous pouvez vous référer à notre article dédié au service client de Vivid.
Comment bloquer les accès à votre carte ?
Si vous pensez que vous carte a été perdue ou volée, il est nécessaire d'agir rapidement et de bloquer les accès à celle-ci. Il est possible de faire cette opération directement depuis votre application.
Pour ce faire, suivez cette démarche simple et rapide.
- Rendez-vous sur votre espace client
- Cliquez sur "Pockets" puis sur la carte concernée et sur "Freeze"
Cette action bloquera temporairement votre carte.
Vous pouvez également appeler le service client, pour qu'il puisse bloquer l'accès temporairement à votre carte :
- Depuis la France au : 01 86 65 58 10
- Depuis l'étranger au : +33 (0)1 86 65 58 10
Si vous pensez que votre carte est définitivement perdue, vous devez la débloquer et cliquer sur "Réémettre" pour obtenir une nouvelle carte. Ainsi votre ancienne carte deviendra inactive.
Les avantages et les inconvénients de Vivid
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✔️ Pas de frais de transaction en zone euro | ❌ Pas de découvert autorisé |
| ✔️ Investissements sans frais de commission | ❌ Absence d'assurances sur les comptes et cartes bancaires |
| ✔️ Programme de cashback attractif pour tous les clients bancaires | ❌ Pas d'encaissement d'espèces et de chèques possible |
| ✔️ Une offre gratuite et carte gratuite | |
| ✔️ Possibilité d'avoir des sous-comptes dans différentes devises |
Les avantages de Vivid
Vivid possède de nombreux avantages qui la distingue des autres néobanques incitant les clients à souscrire chez Vivid.
Les transactions effectuées en zone euro sont sans frais dans la limite des plafonds du compte.
De plus, Vivid propose des programmes d'investissements attractifs sans commission ainsi que des programmes de cashback pour tous ses clients avec des taux différents selon l'offre souscrite.
La néobanque allemande est très attractive, car elle propose une offre bancaire gratuite ainsi qu'une première carte gratuite, la rendant accessible au plus grand nombre.
Pour faciliter la gestion de vos finances, il est possible d'ouvrir des sous-comptes appelés "Pockets" dans différentes devises.
Les inconvénients de Vivid
Vivid possède également des inconvénients dont il faut tenir compte avant de souscrire à une offre Vivid Money.
Il est impossible d'avoir de découvert avec les offres et cartes Vivid ce qui peut être contraignant pour certains clients.
Vivid n'inclut aucune assurance, ce qui peut entrainer des frais supplémentaires si vous souhaitez en avoir une.
Il est aussi important de noter que les dépôts d'espèces et encaissement de chèques sont impossibles avec un compte Vivid.
Les avis clients sur l'application Vivid
Chez LeComparatif, ce qui nous importe le plus c'est l'avis des clients :
| Plateforme | Note |
|---|---|
| Google Play Store | 2,7 /5 🌟 |
| Apple Store | 4,6 /5 🌟 |
| Trustpilot | 4,3 /5 🌟 |
Notre avis sur Vivid
Vivid Money est une néobanque allemande qui bouleverse le secteur bancaire en ligne en proposant des offres attractives avec des fonctionnalités innovantes comme les investissements en action et ETC, le cashback et les transactions sans frais en zone euro.
L'application mobile vous permet de gérer facilement et efficacement vos finances. Elle vous donne la possibilité de garder un œil sur vos investissements et votre cashback en temps réel, tout en ayant accès à vos données confidentielles en quelques clics.
Vivid propose des services et une plateforme innovante ce qui la rend très attractive. Bien que certains aspects puissent être contraignants dans l'utilisation des services, Vivid reste une néobanque intéressante et accessible pour gérer vos finances au quotidien.
Conclusion
Vivid est une solution bancaire qui peut vous accompagner dans toutes vos dépenses quotidiennes en France et à l'étranger, et ce grâce à une application facile d'utilisation. Les nombreuses fonctionnalités disponibles sur celle-ci vous permettent d'investir, épargner et contrôler votre budget aisément. En optant pour Vivid, vous faites le choix d'une solution innovante à prix abordable qui s'adapte à vos besoins tout en vous accompagnant à faire fructifier votre argent au quotidien.