Oney : la solution de paiement en fractionnée

Oney, organisme financier pionnier, propose des solutions de paiement par carte et des financements innovants pour simplifier votre quotidien. Un établissement novateur qui souhaite révolutionner le secteur bancaire.

Cet article vous fournira les démarches à suivre pour souscrire à une offre bancaire chez Oney et vous donnera des conseils pratiques pour souscrire à ces solutions de paiements.

Cet article vous aide à choisir la meilleure néobanque.

L’histoire de Oney

Fondée en 1983, Oney est une filiale d'Auchan qui se positionne comme un organisme financier spécialisé dans le commerce. Il revendique ce positionnement atypique et cette vision de « banque-commerçant » en proposant différentes solutions de paiements et de financements innovantes comme le paiement fractionné par carte bleue.

Membre du groupe BPCE, Oney continue son développement en France comme à l’international. En 10 ans, Oney est passé d’un partenaire dans 1 pays à près de 1 000 partenaires dans 11 pays différents, employant environ 2 000 personnes partout dans le monde.

La banque Accord, devenue Oney depuis juillet 2016, est reconnue comme étant le spécialiste du prêt personnel et du crédit renouvelable. Son offre est, en effet, centrée sur le crédit à la consommation. Cependant, l'établissement propose également de nombreux produits bancaires comme des cartes de paiement, des offres de prêts et des assurances.

Les différentes cartes bancaires Oney

Les cartes Oney sont autant des moyens de paiement que des cartes de fidélité. Elles vous permettent de bénéficier d'avantages exclusifs dans les enseignes partenaires et de régler vos achats en plusieurs fois.

Carte Visa Auchan

La carte Visa Classic Auchan est une option polyvalente qui combine les avantages d'un moyen de paiement et d'une carte de fidélité Auchan. Pour un coût annuel de 20 €, elle vous permet de payer en 3 ou 4 fois sans frais, aussi bien en France qu'à l'étranger (sous réserve de frais). Elle est équipée de la fonction sans contact et vous bénéficiez des assurances classiques proposées par Visa.

Avantages de la carte

• Paiement en 3 ou 4 fois sans frais
• Paiement à l'étranger possible
• Sans contact 

Carte Auchan Premier

Si vous recherchez plus de garanties et d'avantages, la carte Visa Premier Auchan est faite pour vous. Avec ses frais annuels de 54 €, elle offre les mêmes fonctionnalités que la carte Classic, mais avec des assurances renforcées. Elle reste une carte de fidélité Auchan et vous permet également de payer en 3 ou 4 fois sans frais.

Avantages de la carte

• Paiement en 3 ou 4 fois sans frais
• Paiement à l'étranger possible
• Sans contact 
• Assurances renforcées 

Carte Norauto

Pour les clients réguliers de Norauto, la carte de fidélité de l'enseigne est une option intéressante. Pour moins de 1 € par mois, elle vous permet de payer vos achats en 3 ou 4 fois sans frais. Cependant, elle est limitée à l'utilisation dans les magasins Norauto et ne propose pas d'assurances.

Avantages de la carte

• Faible coût 
• Paiement en 3 ou 4 fois sans frais

Carte Boulanger

La carte Boulanger est une solution simple et efficace pour les clients de l'enseigne. Pour 10 € par an, elle vous permet de payer vos achats en 3 ou 4 fois sans frais. Les paiements à l'étranger sont possibles, mais les retraits d'espèces ne sont pas autorisés.

Avantages de la carte

• Paiement en 3 ou 4 fois sans frais
• Paiement à l'étranger possible

Carte Leroy Merlin

La carte Leroy Merlin est une option gratuite qui vous permet de régler vos achats en plusieurs fois sans intérêt. Bien qu'elle ne propose pas d'assurances, elle est pratique pour les gros projets de bricolage ou de rénovation. Les paiements à l'étranger sont acceptés, mais les retraits d'espèces sont impossibles.

Avantages de la carte

• Gratuite 
• Paiement en plusieurs fois 

Les plafonds de paiements et de retraits

Les plafonds de paiement et de retrait accordés sont déterminés en fonction de votre situation financière personnelle et de l'utilisation moyenne de votre carte.

Les assurances des cartes Auchan

Les prêts et crédits proposés par Oney

Prêt personnel/ Crédit

Oney vous prête entre 3 000 € et 50 000 € pour l'achat d'un véhicule auto ou moto. Ce crédit est valable pour les véhicules neufs ou d'occasions.

Si vous souhaitez financer vos travaux ou votre décoration, Oney vous prête entre 3 000 € et 50 000 €. 

Si vous avez d'autres projets personnels, Oney prête entre 3 000 et 24 900 €.

Les taux d'emprunt annuels de ces crédits varient entre 7,72 % et 13,06 %. Ces taux sont calculés en fonction de la durée de votre prêt et du montant emprunté.

Crédit renouvelable Virement +

En cas d'imprévu, Oney vous propose Virement +, son service de crédit renouvelable.

Recevez votre virement en 48h et sans justificatifs de motif.

Vous pouvez étaler vos mensualités via l'application.

Oney vous laisse une grande flexibilité pour vos crédits. Vous pouvez suspendre vos mensualités temporairement, ou bien effectuer vos remboursements par anticipation sans frais supplémentaires.

Rachat de crédit/ regroupement de prêt

Le groupe Oney propose un service de rachat de crédits.

Vous pouvez également faire appel à Oney pour des regroupements de prêts. Ce regroupement s'adresse aux souscripteurs ayant plusieurs emprunts en cours.

Les rachats ou regroupements de crédits permettent de réduire vos mensualités.

La baisse de la mensualité est permise en allongeant la durée de remboursement du crédit.

L’application mobile de Oney

Fonctionnement de l’application mobile

L'application mobile de Oney vous permet de gérer vos comptes. Cette dernière vous accompagne dans votre quotidien.

L'application est disponible sur Google Play et App Store. Elle vous permet de suivre vos comptes et vos opérations.

Vous pouvez ainsi consulter votre solde facilement et surveillez vos échéances en cours. Gardez le contrôle sur vos moyens de paiement en gérant votre carte via votre smartphone.

Grâce au système d'Open Banking (ou système bancaire ouvert), reliez directement votre espace client et votre compte principal Oney. Facilitez ainsi vos demandes de crédit.

Retrouvez toutes vos informations centralisées dans l'application bancaire.

Les avantages de l’application mobile

• Application ergonomique
• Gestion du budget
• Suivi des dépenses

Quelques questions pratiques sur Oney

Comment ouvrir un compte bancaire Oney ?

L'ouverture d'un compte Oney est simple et rapide. La souscription s'effectue en ligne sur le site de Oney.

Pour ouvrir un compte Oney, suivez simplement ces étapes :

1. Rendez-vous sur le site de Oney
2. Choisissez l'offre qui vous convient
3. Remplissez le formulaire et les informations demandées
4. Transmettez vos pièces justificatives
5. Signez votre contrat

Une fois toutes ces étapes accomplies, vous recevrez un e-mail de confirmation.

Si vous avez souscrit à une carte bancaire Oney, cette dernière vous sera livrée par voie postale en moins de 7 jours. Une fois votre carte reçue, vous pouvez l'activer via votre espace client.

Pour ouvrir votre compte Oney, vous aurez besoin de joindre quelques pièces justificatives.

Les pièces justificatives

• Pièce d'identité en cours de validité
• Justificatif de revenu
• Justificatif de domicile
• RIB (en fonction de l'offre choisie)
• Justificatif de prêt (si nécessaire)

Conditions d'éligibilité

L'ouverture d'un compte Oney est soumise à certaines conditions d'éligibilité :

• Vous devez être une personne physique majeure
• Vous possédez une pièce d'identité en cours de validité
• Vous possédez un compte bancaire non professionnel situé en Zone SEPA

Comment se connecter à l’espace client Oney ?

Pour vous connecter à l'espace client Oney, suivez ces étapes :

1. Rendez-vous sur le site ou l'application Oney
2. Cliquez sur « Se connecter »
3. Renseignez votre identifiant et votre mot de passe
4. Validez en sélectionnant « Suivant »

Comment contacter le service client Oney ?

Le service client Oney dispose de moyens de contact détaillé selon le motif de votre requête. Nous avons réalisé un tableau récapitulatif des différents moyens de contact du service client Oney ci-dessous :

Comment faire opposition à sa carte ?

En cas de vol, ou de perte de votre carte Oney, il est essentiel de faire opposition afin d'éviter les paiements frauduleux. 

Contactez le service opposition de Oney par téléphone au 09 69 39 54 54, ajoutez le préfixe 0033 si vous êtes à l'étranger.

Vous pouvez également faire opposition avec votre compte Oney. Suivez simplement ces étapes :

1. Connectez-vous à votre espace client Oney
2. Rendez-vous dans la rubrique « Mes Produits »
3. Cliquez sur « Options de ma carte »
4. Sélectionnez : « Faire opposition à ma carte bancaire »
5. Validez votre requête

Vous pouvez aussi verrouiller temporairement votre Carte Oney. Sélectionnez l'option « Verrouiller ma carte bancaire ».

Si vous avez souscrit à l'assurance sécurité de Oney, plusieurs options s'offrent à vous :

• Vous pouvez contacter la société SPB à l'adresse e-mail suivante : [email protected]
•  Si vous préférez contacter un conseiller de vive voix, contactez le service opposition de SPB au 09 70 80 91 54.

La société SPB est un sous-traitant de l'assurance sécurité Oney.

Vous devez également transmettre des justificatifs par courrier à l'adresse suivante :

"Service Assurance Sécurité - 76095 Le Havre Cedex"

Oney vous demande quelques justificatifs :

Pièces justificatives :

• Justificatif de mise en opposition du moyen de paiement
• Récépissé du dépôt de plainte en cas de vol
• Justificatif du montant des utilisations frauduleuses

Les avantages et inconvénients de Oney

Les avantages de Oney

• Oney propose de nombreuses solutions de paiements : Oney propose différentes solutions de paiement qui permettent aux clients d’avoir plusieurs options et de choisir celle qui convient le mieux à leurs besoins. 
• L'application mobile est intuitive : l'application mobile Oney est simple d’utilisation et elle est optimisée ce qui facilite son utilisation. Cette appli permet aussi de consulter chaque carte ainsi que les soldes des remboursements encours pour chacune d’entre elles.
• Oney propose des offres de prêts et de crédits : Oney est reconnu pour ses différentes offres de crédits à la consommation et de prêts. Être client Oney permet d’avoir accès à ces offres. Un avantage pour les clients qui souhaitent souscrire à des offres de crédit.

Les inconvénients de Oney

• Les tarifs sont élevés : les cartes proposées par Oney sont assez chères. Toutes les cartes coûtent au moins 10 € par an et jusqu’à 54 €/an pour une carte « premium ». À considérer dans votre budget et vos attentes envers votre carte. Un inconvénient par rapport aux concurrents qui proposent des cartes moins chères.
• Les offres de Oney sont complexes : malgré le large choix d’offres, ces offres sont assez difficiles à comprendre. En effet, la plupart de ces offres ont beaucoup de sous-conditions et d’exceptions à considérer, ce qui rend délicat d’identifier le tarif et le mode de fonctionnement. 
• L'absence de compte courant : chez Oney, il est impossible d’ouvrir un compte courant, toutes les cartes proposées sont des cartes bancaires reliées à un compte bancaire dans un autre établissement bancaire.

Notre avis sur Oney

Oney se distingue notamment pour ses solutions de paiement innovantes, adaptées aux particuliers. Elle permet de gérer facilement les paiements en plusieurs fois, avec des offres flexibles qui s'ajustent aux besoins spécifiques des utilisateurs. 

Oney offre une expérience digitale complète à travers son application mobile, centralisant toutes les fonctionnalités nécessaires pour gérer vos transactions au quotidien. Grâce à son interface simple et intuitive, il est possible de suivre en temps réel ses paiements et de planifier ses dépenses en quelques clics, directement depuis l'application.

Le service client de Oney est reconnu pour sa disponibilité et son efficacité, assurant un support réactif tous les jours de la semaine. Les clients peuvent ainsi obtenir des réponses rapides et adaptées à leurs besoins, facilitant la gestion de leur compte sans interruption.

Oney propose des services accessibles, avec des solutions financières flexibles à des prix compétitifs. Son offre diversifiée, axée sur le crédit à la consommation et les paiements fractionnés, permet aux utilisateurs de mieux gérer leur budget tout en gagnant en confort et en productivité.

L'avis des clients sur Oney

Conclusion

Oney est en pleine expansion, avec des millions de clients en France et une offre diversifiée centrée sur les solutions de paiement. Grâce à son modèle innovant, elle a su se faire une place de choix dans le secteur des services financiers.

Oney se démarque par ses solutions flexibles de paiement fractionné, qui répondent aux besoins variés des particuliers, tout en facilitant la gestion des budgets du quotidien. 

L'établissement financier innove constamment pour simplifier la gestion financière de ses clients. Ses offres attractives et ses fonctionnalités flexibles en font un organisme incontournable pour ceux qui recherchent une approche moderne et pratique de la gestion de leurs paiements.