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Qu’est-ce qu’une carte Visa Premier ?
La carte Visa Premier est une carte de crédit distribuée par le réseau VISA. Considérée comme haut de gamme, elle se situe entre la carte Visa “Classic” et la Visa “Infinite”/« Platinum ». Plus d’informations sur ces cartes sont disponibles ici, ce qui vous aidera à comparer les cartes bancaires.
La carte Visa Premier est une carte de paiement internationale, disponible en débit différé ou immédiat. De ce fait, elle permet de retirer de l'argent et de régler ses achats, avec une option de paiement sans contact jusqu’à 50 € d’achats en France et à l'étranger. De plus, le titulaire de la carte Visa Premier bénéficie de nombreux services d'assistance et d'assurance, en France comme à l'étranger.
Valable 3 ans, le renouvellement de la carte Visa Premier est automatique et son code confidentiel est conservé.
Selon les préférences du client, la carte Visa Premier peut-être obtenue en débit différé. Dans ce cas, les dépenses ne sont pas débitées immédiatement sur le compte bancaire du titulaire, le prélèvement se fait à la fin du mois.
Cette carte de crédit vous permet de disposer de plafonds de retraits et de paiements plus élevés qu’une Visa Classic. Bien que ces derniers soient fixés par les établissements bancaires, les plafonds de retraits peuvent atteindre 1000 € par jour dans un DAB appartenant au réseau de la banque émettrice. Le plafond de paiement quant à lui peut atteindre 10 000 € sur 30 jours.
Vous souhaitez changer de carte bancaire et trouver la nouvelle carte Visa Premier qui correspond à vos besoins, vous êtes au bon endroit. Grâce à ce guide, découvrez l'ensemble des cartes visa premier disponibles.
Quelles banques proposent les meilleures cartes Visa Premier ?
En France, la carte Visa Premier est distribuée par la majorité des établissements bancaires. Certaines banques la proposent gratuitement (souvent sous conditions) tandis que d’autres prélèvent une cotisation (mensuelle ou annuelle).
BforBank propose la gratuité de la carte Visa Premier (en débit immédiat ou différé), mais elle est soumise à deux conditions. D’une part, le client doit justifier de 1600 € de revenus par mois pour l’ouverture d’un compte individuel et de 2 400 € pour un compte joint.
D’autre part, pour continuer à bénéficier de sa carte Visa Premier gratuite, il doit effectuer 3 paiements minimums par trimestre. Dans le cas contraire, il est facturé 9 €, prélevés chaque trimestre.
Pour le plafond de paiement de la carte Visa Premier, il est fixé à 2 000 €/mois, tandis que les retraits sont limités à 700 € sur 7 jours glissants. Après un mois, BforBank permet au client de personnaliser ses plafonds en fonction de ses besoins, sous réserve de l'accord du gestionnaire de compte.
Les clients de BforBank ayant une carte Visa Premier gratuite ont également accès à des offres exclusives : location de voiture, voyages, produits de beauté…
En savoir plus sur la carte Visa Premier BforBank →
Hello Bank! ne permet de bénéficier d’une carte Visa Premier gratuite qu’à l’ouverture d’un compte joint. De plus, chaque titulaire doit justifier de 1 800 € de revenus minimums par mois s’il souhaite obtenir la carte gratuitement.
Toutefois, aucune condition d’utilisation n’est imposée pour conserver sa gratuité et elle est disponible en débit immédiat ou différé.
Concernant les plafonds de la carte Visa Premier gratuite, les retraits sont limités à 1 000 €/semaine tandis que les paiements sont plafonnés à 3 000 €/mois.
Enfin, la carte Visa Premier d’Hello Bank! s’accompagne d’une gratuité des paiements et retraits en dehors de la zone euro. Seule condition, ils doivent être réalisés dans des distributeurs BNP Paribas ou de banques partenaires.
En savoir plus sur la carte Visa Premier Hello Bank! →
La carte Visa Premier de Monabanq est accessible sans conditions de revenus, en débit immédiat ou différé. À l’inverse de ses concurrents, elle n’est pas gratuite, cette dernière est facturée 12 €/mois.
Les plafonds de la carte Visa Premier de Monabanq dépendent de votre niveau de revenu mensuel :
- Moins de 1 000 € : 1 000 € par mois pour vos paiements et 300 € par semaine pour vos retraits ;
- Entre 1 000 et 1 800 € : paiements plafonnés à 1 500 € par mois et retraits plafonnés à 400 €/semaine ;
- Entre 1 800 et 3 000 € : plafond de paiement fixé à 2 000 € par mois et plafond de retrait à 500 €/semaine ;
- Au-dessus de 3 000 € : les paiements sont plafonnés à 2 500 € par mois et les retraits à 600 €/semaine.
La Visa Premier est une carte haut de gamme disponible en débit immédiat ou débit différé selon vos besoins. Notez que pour l’option en débit différé, le prélèvement de vos paiements est effectué à une date fixe dans le mois.
HSBC facture 134 € de cotisation annuelle pour sa carte de crédit Visa Premier. Vous pouvez également y souscrire avec un pack bancaire. Dans ce cas, une cotisation mensuelle vous sera prélevée, d’un montant de 14,45 €. Disponible en débit immédiat ou différé, cette carte Visa Premier ne facture aucuns frais de retraits et ce, quel que soit le distributeur.
Les plafonds de retraits fixés par la banque diffèrent en fonction des distributeurs automatiques de billets. En effet, pour les DAB HSBC en France, vous disposez d’un plafond de retrait de 4 000 €/semaine.
Vos retraits hors DAB HSBC, qu’ils soient effectués en France ou à l’étranger, sont plafonnés à 1 000 €/semaine. Enfin, sachez que vous ne pouvez retirer plus de 1 000 €/jour, quel que soit le distributeur.
Les plafonds mensuels de paiements sont fixés à 8 000 € en France et 5 000 € à l’étranger.
Seule, la carte Visa Premier de BNP Paribas est facturée 140 €/an, soit environ 11,6 €/mois. Les clients âgés de 18 à 24 ans bénéficient d’une remise de 50 % sur la carte, ce qui revient à 67 €/an.
Le client peut aussi choisir de souscrire à une carte Visa Premier dans le cadre du pack Esprit Libre, l’offre groupée de BNP. Dans ce cas, elle est facturée 7,10 €/mois pour les 18-24 et 14,66 €/mois pour les plus de 25 ans. Un moyen de paiement idéal pour les jeunes.
Les plafonds de paiement et de retrait sont personnalisables pour s'adapter à votre quotidien.
En savoir plus sur la carte Visa Premier BNP →
La Société Générale facture sa carte Visa Premier 142 €/an, soit approximativement 11,5 €/mois. Elle est disponible à l’ouverture de votre compte, en débit immédiat et différé, compatible avec le paiement sans contact.
Vos retraits sont plafonnés à 6 100 € par période de 7 jours et le plafond de paiement est personnalisable avec votre conseiller, jusqu'à 137 300 € par mois.
En savoir plus sur la carte Visa Premier Société Générale →
La carte Visa Premier de LCL est facturée 12 €/mois, tandis qu'elle est au prix de 6 €/mois pour les jeunes actifs (18 à 29 ans inclus) et gratuite pendant 4 ans pour les étudiants en Grandes Écoles.
Selon les préférences du client, elle est disponible à débit immédiat ou différé.
Les plafonds de dépenses sont établis au cas par cas et peuvent atteindre 15 000 €/mois pour les paiements ainsi que 3 000 € par tranche de 3 jours pour les retraits.
Notez qu’ils sont modifiables depuis votre application mobile LCL, sans que votre conseiller n’ait à intervenir. Enfin, sachez que vous pouvez souscrire à la carte Visa Premier LCL dans le cadre d’un compte joint. Vous pouvez alors bénéficier d’une réduction tarifaire.
En savoir plus sur la carte Visa Premier LCL →
Quels avantages avec la carte Visa Premier ?
La Visa Premier est une des cartes la plus haut de gamme proposée par Visa. Chez son concurrent, c’est l'équivalent de la carte Gold Mastercard. En effet, elle propose des services avantageux, mais son coût moyen est supérieur à celui d'une carte de type Visa classique.
Ainsi, cette carte bancaire permet au titulaire de disposer de plafonds de paiements et de retraits plus élevés. Chaque établissement est en droit de fixer ce niveau comme il le souhaite. Autre avantage : la majorité des banques ne facturent aucuns frais pour les retraits en DAB, même s’il s’agit d’une autre agence.
De plus, le réseau Visa permet au titulaire d’une carte Premier de bénéficier de certaines réductions tarifaires sur certains produits proposés par des entreprises partenaires, comme Avis.
Quelle assurance avec Visa Premier ?
Parmi les avantages principaux de la Visa Premier, on retrouve les prestations d’assurance liées à la carte. Celles-ci couvrent le titulaire, son conjoint ainsi que ses proches, en France comme à l'étranger.
Voici les principales garanties comprises avec votre carte Visa Premier :
- L’assurance responsabilité civile à l’étranger : jusqu’à 1 525 000 € d’indemnisation pour couvrir les dommages matériels ou corporels, que vous causeriez à un tiers.
- L’assurance annulation, modification ou interruption de voyage : jusqu’à 5 000 € de remboursés si vous êtes contraint, pour des raisons personnelles ou professionnelles, d’annuler, d’interrompre ou de modifier votre voyage.
- L’assurance dommages véhicules de location : si vous êtes impliqué dans un accident avec votre voiture de location, le montant engagé pour la réparer vous est remboursé sans franchise.
- L’assurance retard de bagages : bénéficiez d’une indemnité de 400 € en cas de retard des bagages après un voyage en train ou en avion.
Les assurances de la carte Visa Premier s’étendent :
- Au conjoint ou concubin du titulaire de la carte ;
- Aux enfants célibataires de moins de 25 ans fiscalement à charge du titulaire. Sont également couverts les enfants de moins de 25 ans du titulaire, du conjoint (ou concubin) issus d’une précédente union et fiscalement à la charge d’un des parents ;
- Aux enfants qui naissent lors de la validité du contrat d’assurance ;
- Aux ascendants et descendants disposant d’une carte d’invalidité attestant d’un taux d’incapacité d’au moins 80 % et vivant avec le titulaire de la carte Premier.
Quelle assistance avec une Visa Premier ?
La Visa Premier comprend également une garantie d’assistance qui intervient en cas de :
- Maladie ou accident de l’assuré
- Décès
- Poursuites judiciaires
- Retour anticipé en cas d’hospitalisation non planifiée
Si vous souhaitez connaître l’étendue de la couverture, c’est-à-dire le montant des frais médicaux remboursés et vos droits pour un rapatriement, par exemple, il est conseillé de contacter sa banque ou de se rendre sur le site de Visa.
L’assistance Visa Premier couvre les mêmes personnes que l’assurance.
Quelles sont les autres cartes Visa Premier ?
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